Что делать, если брокер запретил доступ для трейдеров из вашей страны

Мы вас не звали: что делать, если биржа блокирует доступ в вашей стране?

Сегодня с криптовалютами работают десятки криптобирж. По данным CoinMarketCap, в мире существует 259 криптобирж. Из-за юридических рисков многие из них стараются не связываться с определенными странами и юрисдикциями. Недавно Binance заявил, что перестанет обслуживать американских пользователей на основной площадке, ограничения касаются и Binance DEX — сейчас доступ к ней ограничен для пользователей из 28 юрисдикций. Что делать, если вы оказались в одной из них, пусть даже проездом?

Рейтинг лучших брокеров 2020 года по надежности:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINOMO
    BINOMO

    Открытие счета бесплатно! Бонусы для новичков 7000 $

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Для начала разберемся с нашими новыми соотечественниками-трейдерами. Особняком в ряде других юрисдикций стоит Крым. Из-за его присоединения к России он попал под европейские и американские санкции. Поэтому, хотя большинство криптобирж работают с российскими пользователями, с жителями Крыма они работать не хотят. Помимо Binance, в обслуживании жителей Автономной республики Крым и Севастополя отказывают практически все централизованные биржи. Среди наиболее крупных — Bitfinex, OKEx и даже Bitmex.

Причем это касается не только новых аккаунтов — биржи блокируют аккаунты старых пользователей с полной верификацией. Например, в октябре 2020 года Poloniex заблокировала аккаунт пользователя Mors1, который рассказал о своей проблеме на форуме Bitcointalk. По его словам, он столкнулся с этой же проблемой и на бирже Bittrex, вывод средств занял 4.5 месяца. При этом юзер давно уже живет не в Крыму, а в Краснодарском крае.

Аналогичные жалобы русскоязычных пользователей можно найти в обсуждении, посвященном бирже Poloniex на Bitcointalk и Twitter. В случае с этой биржей, как и с другими американскими площадками, пользователям необходимо добиться разрешения на вывод средств с заблокированных аккаунтов у Управления иностранными активами (OFAC), только после этого вывод средств с биржи будет возможен.

При этом для того, чтобы аккаунт пользователя был заблокирован, достаточно просто один раз зайти на биржу из Крыма.

#BittrexTrouble #bittrex_disabled_accounts #BittrexSanctionsFraud
I have the same problem have already 3+ month. Bittrex say, that I am from sanction Crimea region. I proved them, that I am from Krasnodar, but they still don’t want unblock my account.

Несколько твитов с хэштегом #sanctionsfraud посвящены аналогичным проблемам подозреваемых в проживании в Крыму пользователей с биржей Bittrex.

В отдельной теме на Bitcointalk, посвященной криптотрейдингу из Крыма, пользователи пишут, что на Bitmex блокировку легко обойти: достаточно заходить с другого IP через прокси-сервер или VPN. Тем не менее, если биржа заблокирует аккаунт, шансы вывести средства небольшие, потому что поддержка многих криптобирж может отвечать на такие запросы месяцами, требовать у пользователей новые документы и в конце концов отказать в выводе средств. Судебное разбирательство в иностранной юрисдикции будет стоить дорого и займет много времени, а шансы на его успех невелики. По этой причине пользователям криптобирж из запрещенных юрисдикций можно посоветовать только одно — переходить на полностью децентрализованные площадки, на которых их никто не заблокирует.

You can trade on @binance_dex using any one of these wallets directly, without going through https://t.co/VtrSxEaW22 at all.

Что касается Binance DEX, которая, по словам CEO компании, « не является полностью децентрализованной», то пользователи из 28 запрещенных юрисдикций смогут торговать на ней напрямую через эти кошельки: Trust Wallet app, Zel Core, Coolwallet, Mathwallet, Infinito Wallet, Coinomi Wallet, Meet.One, Magnum Wallet и Elipa Wallet.

Санкционные юрисдикции

Иран из-за американских санкций остается одной из самых «токсичных» юрисдикций для криптобирж. В ноябре 2020 года Binance попросила пользователей из Ирана вывести свои средства, чтобы криптобиржа не попала под санкции. Помимо бирж, санкции против Ирана касаются даже обменных площадок: в мае этого года Local Bitcoins перестала обслуживать пользователей из этого государства. Помимо Ирана есть и другие страны, которые находятся под американскими санкциями: КНДР, Куба, Венесуэла, Иран, Сирия, Мьянма, Зимбабве, ЦАР, Cудан. Все эти страны входят в список запрещенных юрисдикций Binance.

В перечень из 28 запрещенных стран для торговли на Binance DEX попала также Беларусь, вероятно, это связано с позицией юридического департамента компании, который страхуется от любых юридических рисков. Дело в том, что в 2004 году против Беларуси были введены санкции Евросоюза из-за нарушений прав человека.

Cоединенные Штаты Америки — это огромная база пользователей для криптобирж, но также это одна из самых опасных юрисдикций из-за возможных санкций и ограничений от таких официальных американских органов, как Комиссия по ценным бумагам и биржам (SEC), Комиссия по торговле товарными фьючерсами (CFTC), Служба регулирования отрасли финансовых услуг (FINRA), а также прокуратуры и финансовые департаменты штатов. Криптовалюты в США легализованы, но для работы на этом рынке нужно получать соответствующие лицензии и разрешения. Причем требования США касаются не только централизованных, но и децентрализованных бирж, как показало дело основателя EtherDelta Захари Кобурна.

Поэтому многие биржи просто предпочитают не работать с американскими пользователями. Например, так в конце прошлого года поступила одна из крупнейших криптовалютных площадок BitMEX. А 14 июня стало известно, что Binance перестанет обслуживать американских пользователей на своей основной площадке. Вместо этого биржа планирует создать для них отдельное подразделение совместно с американской компанией BAM Trading services.

Сложности с регулированием касаются даже площадок, зарегистрированных в США: в начале июня биржа Bittrex заблокировала своим американским пользователям доступ к торгам 32 криптовалютами, включая QTUM и STORJ.

Что делать?

Мы можем порадовать наших читателей: на данный момент с помощью VPN вы можете зайти из санкционных юрисдикций практически на любую криптобиржу. Для этого вам просто нужно приобрести VPN для индивидуального пользования, и биржа не сможет правильно идентифицировать территорию, с которой вы на нее зашли. Однако у некоторых бирж все-таки будет возможность вас вычислить. Например, если вы зашли с компьютера, которым часто пользуются пользователи из запрещенной юрисдикции.

Поэтому лучше не рисковать своими аккаунтами на централизованных биржах и использовать децентрализованные. Иначе можно потерять все деньги, отправленные на биржу. Пример такой неудачи: клиент Poloniex с ником Rebelion, он потерял 10 ETH и 1.5 BTC. В среднем объем замороженных средств у других пользователей составляет меньшие суммы — до 0.2 BTC. Кроме того, можно надеяться, что другие биржи пойдут по пути Binance и откроют отдельные площадки именно в вашей стране.

Рейтинг русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINOMO
    BINOMO

    Открытие счета бесплатно! Бонусы для новичков 7000 $

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Запрещено ли быть клиентом зарубежного Форекс-брокера?

Здравствуйте, скажите пожалуйста запрещено ли гражданину РФ являться клиентом ,именно зарубежных, форекс-брокеров?

Ответы юристов ( 2 )

Российский закон не запрещает гражданам России заключать любые гражданско-правовые договоры с иностранными юридическими и физическими лицами. Равным образом закон не запрещает гражданам России участвовать в операциях по покупке и продаже иностранной валюты, в том числе и за границей России.

Однако, необходимо помнить о том, что, в случае открытия счетов за пределами России, необходимо уведомить об этом российские налоговые органы в течение 30 дней с даты открытия счета.

  • 10,0 рейтинг
  • 4726 отзывов эксперт

В целом не запрещено при условии оплаты налогов.
Действительно на сегодняшний день существует такая проблема и довольно распространенная, когда человек имеет доход от онлайн деятельности, получает доход на карту/кошелек физического лица и хочет с него официально платить налоги (хочет «легализоваться»), но не знает как в силу различных заблуждений (как правило совершенно необоснованных).
В основном этот вопрос касается тех, кто имеет онлайн доход, который не совсем укладывается в привычные рамки и получает доход на свою карту/кошелек физического лица, а именно он касается фрилансеров, программистов, тех, кто получает выплаты от партнерских программ, букмекерских контор онлайн, онлайн казино, онлайн покера, различных бирж, инвестиций в интернете, операций с криптовалютой, имеет доход от рекламы в интернете, тех, кто продает товары и оказывает услуги через социальные сети, а также тех, кто получает доход от иностранных компаний или иных иностранных контрагентов и т.п.
Также еще бывают отдельно истории, когда у человека по каким-то причинам уже оказалось скоплена значительная сумма денег, но налоги с нее не были уплачены (успешно вложил деньги куда-то, либо вел совместный с партнером бизнес, но бизнес был оформлен на партнера и т.п.) и теперь человек боится тратить эти деньги, полагая (и не без оснований), что к нему могут быть предъявлены претензии.
Наиболее частыми заблуждениями здесь являются следующие:
1. Если у меня не будет договоров и иных документов с моими контрагентами, то я не смогу платить налоги и легализовать свой доход. Это совершенно не так. Да, ситуации бывают разные и нужно их смотреть индивидуально всегда, но нужно учитывать, что в подавляющем большинстве случаев отсутствие договоров и иных документов от контрагентов не является препятствием к тому, чтобы официально и легально платить налоги.
2. Если у меня множество мелких поступлений на карты/кошельки, то я не смогу платить налоги, поскольку не смогу обосновать каждую транзакцию – это также является заблуждением. Ситуации действительно бывают разные – одно дело, когда речь о легализации дохода, который клиент получает от одной компании (зарубежный работодатель, например) и другая ситуация – когда деньги идут большим количеством транзакций на карту/кошелек (в отдельных случаях зарубежный) мелкими суммами, однако и в первом и во втором случае можно работать легально и платить налоги, просто в первой и во второй ситуации будут свои особенности в плане того как это будет легализоваться.
3. Денежные средства доходят до меня непонятными путями, и налоговая обязательно докопается. Часто бывают ситуации, что, например, доход поступает от иностранного сервиса на иностранную платежную систему, после этого различными способами переводится уже на карту/кошелек российского банка или российской платежной системы – такие ситуации также не являются препятствием для легализации дохода.
4. Если я получаю доход от интернет-деятельности, то у меня отсутствует обязанность платить налоги. Как ни странно, такое заблуждение тоже существует. Здесь нужно запомнить раз и навсегда – налог по российскому законодательству (как и в большинстве других стран мира) платится с любого дохода. Не важно от какого вида деятельности Вы заработали деньги – Вы всегда обязаны платить налог с суммы своего дохода (ст. 217 НК РФ).
5. У меня большие операции по картам, но из них лишь небольшая часть является моим доходом (часто касается тех, кто инвестирует в криптовалюту, либо играет на зарубежных биржах, делает ставки в букмекерских конторах и т.п.) – если я буду платить налоги, то налоговая потребует оплаты налогов со всей суммы поступлений на карту. В рамках данного пункта все очень индивидуально. Действительно в отдельных случаях это может быть проблемой, но в большинстве ситуаций есть варианты как платить налог все-таки только с суммы своего реального дохода, а не со всего оборота.
6. Если я буду официально оформлять свой доход, то мне потребуется вести какой-то сложный учет, иметь кучу бумаг и вообще все это занимает множество времени. На самом деле это не так в подавляющем большинстве случаев. В отдельных ситуациях и до определенных сумм дохода можно вообще спокойно платить налоги как физическое лицо и не открывать ИП/ООО. В тех же ситуациях, когда все-таки нужно открыть ИП/ООО – в 99% случаев не требуется вести какого-то сложного учета.
7. Если я не буду платить налоги – мне ничего не грозит. Об этом заблуждении речь пойдет дальше.
Таким образом, существует достаточное количество заблуждений, который препятствуют тому, чтобы человек все-таки начал платить законно установленные налоги и спать спокойно. Однако на самом деле в каждой ситуации можно решить вопрос с тем, чтобы легализовать свою деятельность, платить налоги и не иметь никаких претензий со стороны налоговых органов и банков, не перегружая себя при этом заполнением большого количества бумаг, просто нужно к каждому случаю подходить индивидуально и действовать в зависимости от конкретной ситуации.
Что касается вариантов легализации дохода, то их несколько:
1. Как физ. лицо — через подачу 3 НФДЛ — тут есть свои особенности и по заполнению 3 НДФЛ (в частности указание источника дохода и т.д.) и по ограничениям, к примеру, если Вы подадите декларацию 3 НДФЛ и укажите довольно большой доход в 10-20 млн. руб., то к Вам может возникнуть множество вопросов, в частности на практике встречаются случаи, что налоговые проверяют таких физ. лиц на предмет ведения незаконной предпринимательской деятельности. Вариант подходит не всегда и не всем, надо к нему подходить аккуратно.
В этом варианте также очень много нюансов по 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001, так как обычно деньги проходят через личные счета/карты физ. лица. Сложность в том, что банки могут заблокировать Ваши карты/кошельки и внести в черный список ЦБ, если Вы не будете соблюдать требования 115-ФЗ и разъяснения Центрального банка на этот счет (на этот счет есть довольно много информации, которую нужно знать, здесь я не буду все описывать, но, если будет нужно – с радостью поделюсь указанной информацией отдельно).
2. Как ИП/ООО. В рамках данного варианта существует достаточно много «подвариантов», используются разные способы работы и т.д. В двух словах все не опишешь, в целом вариант обычно используется если обороты достаточно большие, либо вариант отчетности по 3 НДФЛ не подходит по иным причинам. Конкретизировать в рамках общей консультации тут сложно, поскольку вариантов очень много – все зависит от того о каких оборотах идет речь, как идут поступления, от какого количества лиц и т.п.
3. Также для отдельных случаев используется вариант уплаты налогов, связанный с использованием компании, открытой в других странах (многие называют это офшором, однако надо понимать, что схема применяется не с целью уклонения от уплаты налогов, а наоборот с целью уплаты всех налогов в РФ, то есть ведения полностью законной деятельности).
То есть цель такого варианта — последующая легализация дохода от деятельности иностранной компании в РФ, по итогу все налоги оплачиваются в РФ (либо часть налогов платится в РФ, часть в стране юрисдикции компании, зависит от страны). Здесь большое значение имеет выбор юрисдикции (в каждой стране свои нюансы), а также от взаимоотношений этой страны с Россией (наличие или отсутствие договора об избежании двойного налогообложения и т.п.).
Отмечу, что многие изучив базовую информацию по возможности легализации своего дохода приходят к выводу о том, что все довольно сложно и рискованно и остаются в «серой» зоне, однако нужно отметить, что уклонение от уплаты налогов может повлечь за собой довольно неприятные последствия:
1. Надо понимать, что если говорить о более-менее серьезных доходах, то рано или поздно они приведут к приобретению регистрируемых покупок (квартиры, авто и т.п.) – и в этих случаях шанс на то, что налоговая выявит Ваши доходы значительно выше.
ГИБДД и Росреестр передают информацию в налоговые органы о покупках для целей контроля уплаты транспортного налога и налога на имущество, при этом налоговый инспектор при получении информации о приобретениях вполне может поинтересоваться откуда деньги на такие покупки и если официального подтвержденного дохода не будет, то могут возникнуть к Вам вопросы.
У налоговой есть и другие механизмы по выявлению «серых» доходов и, хотя целенаправленной работы в этом направлении сейчас налоговая, как правило, не ведет, риски того, что налоговая все-таки обнаружит Ваши доходы безусловно, есть.
2. Также в отдельных случаях банк вправе затребовать от Вас подтверждение легального источника происхождения денежных средств и, если Вы не платите налоги, банк в отдельных случаях имеет право вплоть до того, чтобы отказать Вам в выдаче денежных средств до предоставления документов, подтверждающих их легальное происхождение.
Например, есть такая практика, когда приносишь в банк вклад. Сотрудники банка с улыбкой без всяких вопросов принимают у Вас деньги. Далее проходит условно год (срок вклада) и наступает время забирать вклад. И тут все и начинается – Вы приходите забирать вклад, а банк спрашивает у Вас мол где документы, подтверждающие законность происхождения денежных средств. Вы конечно можете махать шашкой и ругаться, мол Вы же изначально не спрашивали и т.п., однако дело в том, что банки пользуются нормами 115-ФЗ, в соответствии с которыми, когда Вы вносите деньги на счет/карту/во вклад банка (за исключением вкладов в пользу третьих лиц), то банк здесь ничего проверять не должен, так как здесь не может быть отмывания денежных средств, а когда Вы снимаете деньги со счета/карты/вклада, то у банка уже появляется право проверить легальность происхождения данных денег.
Аналогичным образом банк может отказать в снятии денежных средств со счета/карты.
Это возможно далеко не во всех случаях (только при определенных оборотах) и происходит не часто, но тем не менее такое периодически случается, в том числе такие ситуации доходили до Верховного суда.
3. Ну и ко всему прочему не стоит забывать про ст. 198 Уголовного кодекса РФ – «Уклонение физического лица от уплаты налогов» — если Вы за 3 года заработаете сумму свыше 6,9 млн. руб. и не оплатите с нее налоги, то у Вас есть хорошие шансы попасть под уголовную ответственность.
Более того, еще есть ст. 171 Уголовного кодекса РФ, которая предусматривает уголовную ответственность за незаконное предпринимательство – в рамках этой статьи уже при незадекларированном доходе всего 2 млн. 250 т.р. можно попасть под уголовную ответственность.
Отмечу, что, если что-то останется непонятным более подробную устную или письменную консультацию по наиболее оптимальной схеме легализации дохода от Вашего вида деятельности, в том числе с конкретными примерами из практики (включая судебную) и с описанием каждого варианта Вы всегда можете получить, обратившись ко мне в чат (кнопка «общаться в чате» возле фотографии аккаунта).
С Уважением,
Васильев Дмитрий.

Финансовый ликбез. 8 шагов для выбора надежного брокера Форекс

Для успешной торговли на рынке Форекс и при выборе брокера необходимо проверить репутацию брокера, его регистрацию, возможность быстрого вывода денег, комиссию брокера, времени исполнения сделки.

Если вы хотите начать торговлю на рынке Форекс или валютном рынке, одним из первых шагов, которые вы должны сделать, это выбрать Форекс брокера. Большинство новичков на Форекс обычно делают первые шаги и ошибки, пока не найдут лучшего брокера, который соответствует их потребностям. Для того, чтобы сэкономить время и свести к минимуму потери и ошибки, ниже приведены несколько полезных советов, которые вы можете использовать при выборе Форекс брокера.

1. Проверьте регистрацию

Вы должны убедиться, что брокер, с которым вы собираетесь работать, зарегистрирован в регулирующем агентстве. Не стоит, перед проверкой регистрации, сразу доверять брокеру, который утверждает, что у него законный бизнес. Если брокер не зарегистрирован в каком-либо регулирующем агентстве, им обещано, вы можете быть уверены, что брокер является мошенником. Свяжитесь с регулирующим органом в вашей стране, чтобы проверить регистрацию брокера.

2. Проверка механизма пополнения и вывода средств

Хороший брокер Форекс всегда предоставляет удобный механизм для депозита и вывода средств трейдеров. Это ваши деньги, которые вы положили на свой счет, так что вы должны быть в состоянии вывести свои деньги в любой момент времени. Чтобы избежать нежелательных последствий в будущем, вы должны внимательно прочитать соглашение о работе с брокером. Если вы нашли в соглашении один или несколько пунктов, которые могут затруднить вам вывод денег, вы должны оставить работу с этм брокером.

С точки зрения начального депозита, желательно, чтобы вы выбрали брокера, который позволяет внести низкий начальный депозит, такой как $100 или $300. Если брокер требует от вас внести $ 10,000 для первого депозита, вы должны насторожиться. На самом деле, большинство авторитетных Форекс брокеров предлагают низкий начальный депозит для трейдеров.

3. Проверка брокерской комиссии

Чтобы получить прибыль, брокер всегда взимает брокерскую комиссию за каждую сделку, проводимую трейдерами. Размер комиссии брокера отличается между брокерами, и ваша задача-найти брокера с самой низкой комиссией. Необходимо, сохранить баланс между безопасностью и низкой комиссией брокера. В некоторых случаях брокеры, которые взимают самую низкую комиссию, не обеспечивают должного уровня безопасности для трейдеров.

4. Проверьте, позволяет ли брокер трейдерам из вашей страны

Некоторые Форекс-брокеры запрещают работу трейдерам из определенных стран. Вы должны убедиться, что брокеры, которых вы выбираете, позволяют трейдерам из вашей страны открыть счет.

5. Проверить торговую платформу

Существуют профессиональные и надежные торговые платформы для торговли на Форекс. Большинство авторитетных брокеров предоставляют трейдерам простую в использовании торговую платформу и понятное для восприятия обучение. Хорошая торговая Платформа предоставляет вам весь функционал, необходимый для торговли. Создайте демо-счет у нескольких брокеров, чтобы вы знали производительность каждой торговой платформы.

6. Проверка репутации

Радужная страница продаж не должна занимать ваше внимание при проверке репутации брокера. Сделайте дополнительную работу, ища отзывы и мнения других опытных трейдеров. Вы можете перейти искать на популярных форумах или искать отзывы через поисковые системы.

7. Проверка выполнения

Быстрое исполнение сделок очень важно в торговле на Форекс. Брокеры, которые обеспечивают быстрое исполнение, могут помочь вам получить цену, близкую к цене, которую вы видите на экране при нажатии кнопки «Купить» или «Продать». Например, если вы покупаете EUR/USD 1.290, то брокер должен предложить вам актив по цене, близкой к этой. Кроме того, быстрое и стабильное подключение к интернету является обязательным в онлайн Форекс торговле.

8. Проверка обслуживания клиентов

Форекс работает 24 часа в сутки, поэтому брокеры должны предоставить вам 24 часа обслуживания клиентов.

Открыть счет и получить бонусные деньги:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINOMO
    BINOMO

    Открытие счета бесплатно! Бонусы для новичков 7000 $

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы для начинающих трейдеров
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: