Криптовалюты – новые денежные отношения или афера мирового масштаба

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов 2020 года по надежности:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Криптовалюты — это новая экономика или обман мирового масштаба?

В июле 2020 года организатор очередного ICO решил то ли пошутить, то ли сообщить чистую правду.

«Вы собираетесь отдать свои деньги случайному человеку в интернете, а он купит на них какую-то вещь. Возможно, телевизор с большим экраном. Серьезно, не покупайте эти токены», — написал он на своем сайте uetoken.com.

Инвесторы откровенность оценили и купили почти 4 млн токенов за $68 071 (в криптовалюте), обеспечив организатору 56 телевизоров. Спустя месяц капитализация «самого бесполезного токена» (UET, Useless Ethereum Token) выросла в 2,5 раза.

В 2020 году интерес к криптоэкономике перерос майнинг и сфокусировался на ICO (Initial Coin Offering). Это привлечение финансирования для проектов и компаний с помощью технологии блокчейн. И хотя название отсылает к IPO (Initial Public Offering), ICO больше напоминает венчурное инвестирование. В рамках ICO компания-эмитент выпускает на специальной веб-платформе (например, Ethereum или Waves) токены — смарт-контракты, которые можно купить за криптовалюту. Токены торгуются на биржах, например Poloniex, их цена зависит от достижений команды, условий в смарт-контракте и волатильности всего крипторынка. Но они не равны доле в капитале компании (как акция), и на ICO эмитенты продают не работающий бизнес (как на IPO), а лишь идеи и обещания.

Организаторы ICO уже привлекли ошеломительные суммы. В первом полугодии 2020-го — $1,2 млрд, по данным Token Data, в июле-августе — еще около $700 млн. Общая капитализация рынка криптовалют с начала года выросла примерно в 10 раз, до $175 млрд.

«Полгода назад в индустрии были только гики, не было фондов, не было понимания бизнеса. Морковка в виде ICO привлекла в отрасль тысячи бизнесменов, айтишников, инвесторов», — говорит Елена Масолова, основатель стартапов Darberry (Groupon Russia), Pixonic, Eduson и фонда AddVenture.

Популярность ICO легко объяснима, ведь собирать средства обычными способами (IPO, венчурное инвестирование, краудфандинг) труднее, чем криптовалюту, считает исполнительный директор прайм-брокера Exante Анатолий Князев. На ICO компании привлекают у инвесторов деньги под горящие глаза, говорит директор группы по предоставлению юридических услуг для технологических проектов компании «Делойт» и председатель российской организации Blockchain.community Артем Толкачев: «Я читаю White Paper (аналог проспекта эмиссии при IPO) и документы к ICO, и все, что там написано, можно изложить в нескольких словах: вы не получаете ничего».

Тем не менее самое успешное ICO — блокчейн-платформы Tezos — привлекло в июле 2020-го $232 млн (по курсу на тот момент). Каждую неделю проводится несколько ICO. Размещения в криптовалюте провели операционные системы (SONM), сервисы хранения данных (Storj), акселераторы (Starta), социальные сети («Голос») и др. Большая часть проектов — технологические, но есть заводы и сельскохозяйственные фермы. ZrCoin привлек $7 млн на строительство завода по производству циркония (стоимость одного токена привязана к стоимости 1 кг диоксида циркония), а подмосковная ферма «Колионово» Михаила Шляпникова привлекла более $500 000 и привязала токены к своей продукции (два года назад суд запретил Шляпникову выпускать для расчетов с покупателями собственную валюту, посчитав ее незаконным платежным средством).

Все это напоминает золотую лихорадку. «Криптомир — мир быстрых денег и решений, как в американских вестернах», — отмечает директор и сооснователь ICO-фонда Iskander.vc Антон Занимонец. Но «красивая картинка» может разочаровать инвесторов. Крипторынок волатилен и алогичен, а значит, крайне рискован. Технически инвестирование в ICO не составляет труда. «На криптобиржах токены ICO покупаются так же, как криптовалюты. Основная проблема — недостаток добросовестных проектов», — говорит аналитик Exante Виктор Аргонов.

На токенах можно заработать, как и на акциях: купить во время размещения (а еще лучше на pre-ICO, когда цена ниже на 20–50%) и продать на вторичном рынке, когда цена вырастет. Важный совет, который дают участники рынка: проект должен быть с разумным лимитом привлечения средств, до $30 млн. «Это правило нарушил Bancor, привлек $153 млн и уже упал в два раза, весь спрос был удовлетворен еще на стадии ICO», — добавляет Масолова.

Проект для долгосрочных инвестиций должен соответствовать классическим венчурным критериям отбора: сильная команда, понятная бизнес-модель, прототип и реализация. «Звучит смешно, но почти все размещающиеся проекты не соответствуют этим критериям», — говорит Масолова. Плохо, когда Google не находит никакой информации об основателе проекта, кроме фото из Таиланда, добавляет венчурный инвестор Юлий Зегельман.

Основатель блокчейн-платформы Waves Александр Иванов советует выбирать проекты, которые собираются делать реальный продукт в IT-сфере. По словам Толкачева из «Делойт», крупные игроки Рунета уже рассматривают возможность ICO.

Стоит обратить внимание на долгосрочные инфраструктурные проекты, для которых блокчейн станет технологией, способной изменить какой-то консервативный сектор. Например, компании, которые используют децентрализованный реестр для перевода денежных средств. «Пропускная система выше, чем в классических платежных системах, нужно меньше людей для обслуживания, а значит, себестоимость ниже», — говорит Зегельман. Самое важное при выборе проекта для инвестиций в ICO — это сам токен, уверен Занимонец: «Зачем он вообще нужен? Почему будет расти? Если в White Papers об этом ни слова, значит, это просто русское лото». Одним из «эталонов экономической модели токенов в мире» Занимонец называет Skincoin (привлекла в июле 2020-го при ICO $3 млн), ее коины служат платежным средством за виртуальные атрибуты в компьютерных играх.

Какова доходность таких вложений? Этот вопрос повисает в воздухе. Большая часть проектов привлекла средства только в этом году и не успела сделать ничего значимого, но цена одних токенов выросла невероятно, а другие торгуются ниже номинала. В качестве удачных проектов 2020 года, собравших на ICO крупную сумму, можно привести Golem, децентрализованный рынок свободных вычислительных мощностей, токен которого вырос в 25 раз с ноября 2020-го, блокчейн-платформы Waves (в 20 раз) и Iconomi (в 25 раз). «На волне блокчейна можно инвестировать в компании, которые станут будущими Google, Amazon или Snapchat, и заработать очень много», — уверен Зегельман. Но можно и потерять все вложения.

Появились фонды, которые берут средства в управление. Но их инвесторы законодательно не защищены. Фонды публикуют результаты торговли, и доходность у всех хорошая — ведь рынок растет. Но в мире криптовалют часто случаются неприятные сюрпризы: летом инвестфонд Satoshi Pie потерял около $7 млн из-за хакерской атаки, затем вернул большую часть, но заявил, что намерен прекратить работать с клиентами.

Рейтинг русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Елена Масолова инвестирует на этапе pre-ICO. В свой первый проект TokenStars — площадку на основе блокчейна, где пользователи смогут инвестировать в начинающих спортсменов, она вложила $300 000. Юлий Зегельман признается, что «еще ни одного токена не купил на ICO». Он уверен, что цена на первичных размещениях завышена: «Все боятся этого слова, но это пузырь. Это не значит, что ICO — плохой инструмент или что все компании плохие. Просто очень дорогие». Зегельман предпочитает спонсировать само проведение ICO (за фиксированную комиссию) либо участвовать в pre-ICO.

«Качественные проекты занимают менее 15% рынка. Остальные делятся на мошенников и ребят с горящими глазами, идеями и большими деньгами, но полным отсутствием опыта и понимания индустрии», — полагает Зегельман. «Мошенников на рынке немного, но примерно половина команд, выходящих на ICO, действует наудачу; получится — хорошо, не получится — ну и ладно, мы вам ничего не должны», — размышляет Иванов.

Профессионалы советуют розничным инвесторам ждать, пока не появится регулирование этого рынка и он станет менее доходным, но более безопасным. Иванов уверен, что это произойдет до конца года: «Пойдут массовые жалобы инвесторов, которые вложились в исчезнувшие стартапы. Регуляторы будут вынуждены реагировать». В июле Комиссия по ценным бумагам и биржам США фактически приравняла ICO к IPO. В России депутаты обещают осенью внести рамочный законопроект на рассмотрение.

А. Новак: «Криптовалюта Bitcoin — это мошенничество мирового масштаба»

Во всем мире ширится волна популярности криптовалюты Bitcoin. Это новое поколение децентрализованной цифровой валюты работает только в сети Интернет. Никто не контролирует ее, эмиссия валюты происходит посредством работы миллионов компьютеров по всему миру. Она берется ниоткуда. Она не гарантируется государством. Она не выпускается и не контролируется ни одним Центробанком. Тем не менее, ее апологеты уверяют, что на Bitcoin удивительно легко делать деньги. Эта невероятная легкость заработка нашла миллионы поклонников. По всему миру началась настоящая золотая лихорадка, которая задела и Украину. Между тем далеко не все верят в криптовалюту. Так, миллиардер Марк Кубан считает, что это экономический пузырь, который когда-то обязательно лопнет. О том, что собой представляет криптовалюта Bitcoin, корреспонденту ГолосUA рассказал глав Комитета экономистов Андрей Новак.

— Андрей, на ваш взгляд, почему сегодня криптовалюта Bitcoin набирает в Украине все большую популярность?

— Считаю, что криптовалюта Bitcoin — это МММ (финансовая пирамида МММ Сергея Мавроди. – Ред.) мирового масштаба. Криптовалюта — деньги, которые не обеспечены товарной массой и также не обеспечены экономикой ни одной страны мира. Разумеется, что операции с криптовалютой — весьма рискованные операции, это то же самое, как когда-то были рискованными операции в МММ (билеты МММ — денежные суррогаты акционерного общества МММ. 1 билет составлял 1/100 часть акции МММ. Введены в обращение как «акции для бедных» в апреле 1994 года. — Ред.).

— В Украине уже появились Bitcoin-банкоматы, с помощью которых можно приобрести криптовалюту за гривны…

-Банкоматы криптовалюты — уже инфраструктура развития схемы. И здесь главная опасность заключается даже не в налогах, о чем предупреждает Национальный банк (операции с так называемой «криптовалютой Bitcoin» в Украине чреваты налоговыми рисками, сообщил член Совета НБУ Тимофей Милованов. – Ред.), — а в потере всех своих денег, поскольку сначала вы вроде бы зарабатываете на операциях с криптовалютой, а потом теряете все. Сначала криптовалюту покупают за гривны или за доллары, потом вроде бы растет ее цена, и биткоин продается все дороже и дороже. На самом деле, это обыкновенная финансовая спекуляция.

— В каком виде обычно продается эта криптовалюта?

— «Криптовалюта Bitcoin» имеет конкретный вид. Она продается в виде монет, электронных жетонов. Однако, повторю, всем людям надо понять, что это мошенничество и не нужно туда вкладывать свои деньги. У нас на постсоветском пространстве есть яркий пример финансовой пирамиды МММ. Транзакации могут быть анонимными, но могут быть в дальнейшем идентифицированы, но это все нюансы. Определение статуса «криптовалюты Bitcoin» — это уже вопрос к Национальному банку Украины. Главный банк страны должен реагировать на эту ситуацию – разрешают они функционирование этой криптовалюты в Украине или не разрешают.

— В Японии биткоины уже признали платежным средством.…

— Надо признать, что все люди в мире одинаковые. Все почему-то хотят из ничего получить много. Это всеобщая психология человека, в любой стране мира найдутся люди, которые хотели бы сделать себе бесплатные подарки. Но мы все это проходили и знаем, чем это заканчивается. Разумеется, идея глобальной децентрализованной валюты выглядит весьма привлекательно, однако надо помнить, что бесплатный сыр бывает только в мышеловке. Рано или поздно пузырь криптовалют лопнет, как это случилось с финансовой пирамидой МММ.

Почему Bitcoin и другие криптовалюты — лохотрон 21 века

Нашел интересный материальчик, в котором приводят тезисы для тех кто еще верит в диванный заработок и мечтает стать настоящим шахтером-миллионером.

Кому лень читать, приведу краткое резюме о чем пишут, итак:

Тезис №1 Спрос на любую криптовалюту формируется за счет субъективных ожиданий рынка, а не за счет объективных экономических законов.

По своей сути это не Bitcoin и другие криптовалюты это не средство меры вещей или услуг, не товар, а некое подобие индекса деловой активности, который растет за счет спекулятивных ожиданий рынка. Т.е. по своей сути использующий все механизмы, которые присущи любой финансовой пирамиде.

Тезис №2 Вполне вероятно, что за Bitcoin и криптовалютами стоят производители компьютерного железа.

Те кто является одним из рыцарей в холиваре «Кто круче Nvidia или AMD» давно знают, что их любимцы идут на все ухищрения, чтобы увеличить свои продажи (самые известные и скандальные из них — заточка драйверов под бенчмарки). Глупо будет отрицать, что подобный механизм вычислений был придуман (куплен, профинансирован) именно этими компаниями. Ведь при нулевых затратах они обеспечивают себе огромный рынок продаж не привязанный к их основному потребительскому сегменту (игровому). Уж очень все идеально.

Тезис №3 Оплачивать грандиозную аферу 21 века будут простые люди

Если Bitcoin или другие криптовалюты войдут в обиход, что крайне мало вероятно, то это вряд ли понравится хозяевам настоящих фиатных денег. Глупо будет рассказывать на что идут определенные круги лиц, для поддержания статуса доллара, евро, британского фунта, как основной мировой валютой. Кстати, если вы следите за новостями, то вполне заметили, что наше государство крайне обеспокоено тем, чтобы Bitcoin даже тенью рубля не стал. В общем, все что светит Bitcoin-у, это спекулятивное обналичивание его за твердую валюту тем кто в него верит, т.е. нам с вами. И платить за несуществующие циферки на компьютеры будем мы.

Тезис №4 Все что происходит с Bitcoin и другими криптовалютами — ваши проблемы и больше ничьи

За всю историю существования криптовалют не было ни одной попытки создать хоть какую-то законодательную базу их существования. Все ради чего живет Bitcoin — это вера в то что его курс к доллару США растет, и все добытые bitcoin-ы можно кому-то продать. Вот только обналичить их реально не выйдет. Все площадки по обмену криптовалют были замешаны в крупных скандалах и все они рано или поздно закрываются. Может ли жить финансовая система в хаосе? Однозначный ответ — нет.

Тезис №5 Во главе всего майнинга стоит система подмены понятий

Главной ошибкой начинающих майнеров является принятие для себя системы подмены понятий. Основная из них, это вера в то, что они зарабатывают доллары, а не занимаются распределенными вычислениями. Ведь в результате своей диванно-шахтерской деятельности вы получите «нолики и единички», которые нужно кому-то еще и продать, не так ли? Вряд ли вы найдете кого-то в здравом уме, кто купит у вас непонятно что, за самые что ни на есть кровные.

Открыть счет и получить бонусные деньги:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы для начинающих трейдеров
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: