Крупные потери денег в трейдинге. Как с этим справиться

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов 2020 года по надежности:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Как трейдеру перестать бояться убытков: 10 психологических советов

Страх потери денег, или боязнь убытков, или loss aversion — злобный цербер, следующий по пятам за каждым трейдером: и новичком, и профессионалом. Это «чудище обло» так и норовит вцепиться клыками в нежную психику трейдера и порвать её на кусочки. Новички перед ним практически беззащитны, но и опытные биржевые «волки» тоже нет-нет да и дадут слабину. Страх перед убытками — тот ещё волкодав.

Подробно о том, почему потери энной суммы воспринимаются нами в несколько раз острее, чем получение такой же прибыли, а также почему страх потерь из эволюционного преимущества превратился во врага трейдера, я уже рассказывал в следующих статьях:

Напомню, что боязнь убытков не только ввергает в стрессовое состояние и провоцирует неврозы, но и заставляет допускать глупые, идиотские и просто безумные ошибки во время торговли. Получается, страх денежных потерь увеличивает эти потери ! А ещё loss aversion тянет за собой другие фобии:

  • страх торговать на реальные деньги (и новичок на годы зависает на виртуальном счёте );
  • страх ожидания, не дающий додержать прибыльную сделку до хорошего профита ;
  • страх торговать на крупные суммы (что сдерживает профессиональное развитие трейдера и рост его доходов);
  • страх перед будущим (расшатывает психику так, что бедняга бежит из трейдинга ).

Надо бороться с loss aversion, вот только как? Перед вами — десяток «приёмов экзорциста», помогающих справиться с этим страхом, изгнать его из подсознания и не дать овладеть разумом.

№1. Заправьте автомобиль

Уж сколько раз твердили миру (с), что трейдинга без риска не бывает, потому — смиритесь с убытками и расслабьтесь. Но тверди не тверди, а убедить мозг в этом раскладе очень трудно: нормальное мышление, эволюционно заточенное на сохранение ресурсов, воспринимает примирение с потерями как нечто неправильное и парадоксальное. Но как же всё-таки пробить эту стену непонимания?

Представьте, что вы заехали на автозаправку. Траты на бензин — это, с одной стороны, несомненные потери для кошелька. С другой — обязательные расходы, без которых автомобиль просто не поедет. Вот так рассматривайте и убытки, которые допускает ваша торговая стратегия.

Вы можете придумать и другие примеры, помогающие мозгу перевести трейдинговые потери в категорию необходимых расходов. Более того — даже в категорию расходов, генерирующих прибыль! Тем, кто до прихода на биржу уже занимался бизнесом, обычно легче провести нужные аналогии. А шахматисты вспоминают гамбиты — тактические приёмы, когда малоценной фигурой жертвуют, чтобы получить стратегическое преимущество.

№2. Включите калькулятор

Исследования психологов показали, что loss aversion обычно возникает не на базе точных расчётов, а на почве интуиции. А она далеко не всегда в ладах с математикой. Интуиция основывается на предыдущем опыте, который обрабатывает подсознание. Если угроза похожа на ситуацию из жизненного опыта, включается сигнал тревоги. При этом мозг перестраховывается: воспринимает убытки более остро, чем прибыли.

— Какая математика! Какие расчёты! — вопит подсознание. — Ты что, не видишь, мы теряем этот доллар! Мы его теряем !

Если же поразмыслить спокойно, включив в голове калькулятор, может выясниться удивительная вещь: скажем, убыток в $1 сопровождается прибылью в $3. Так чего паниковать? Но нет, интуиция предпочтёт спасти этот несчастный доллар вместо того, чтобы получить три!

Хуже того: психологические эксперименты показали, что люди склонны вкладывать в «спасательную операцию» суммы, многократно превосходящие грозящую потерю.

— Мы спасли его! Мы спасли наш доллар! — радуется мозг. — Сколько потратили? Ну… сотни две, наверное…

Всегда, когда вы чувствуете приближение loss aversion, зовите на помощь математику. Кстати, чем чаще вы это делаете, чем адекватнее становится ваша интуиция: ведь она использует опыт, основанный на точных математических расчётах.

№3. Загляните в будущее

Со страхом убытков помогает справиться перспективное мышление. Проработайте сценарии возможного развития событий, включая негативные. Что вы будете делать после потери части депозита или даже всех денег? Что будете чувствовать? Проживите мысленно самые неприятные моменты (скажем, семейный скандал после слива депозита). Психологи называют такие упражнения прививкой от стресса. Этот метод рекомендует, например, Бретт Стинбарджер в книге «Ежедневный тренер по трейдингу» .

Как это работает? Во-первых, проработка негативных сценариев помогает понять, что в большинстве случаев не всё так страшно, как кажется. Во-вторых, вы сразу выплеснете волну негативных эмоций и в дальнейшем мысль о «проработанных» неприятностях будете воспринимать спокойнее. А в-третьих, во время проработки негативных сценариев вырисовываются способы противодействия проблеме. Вы сможете спокойно подумать, как снизить риск неприятностей, какие ошибки к ним могут привести, где подстелить соломки. Допустим, больше внимания станете уделять финансовой подушке .

Рейтинг русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Нет, на негатив настраиваться не надо. Настраиваться нужно на успех, но помнить следует и о возможных ударах судьбы. Это называется позитивным пессимизмом .

№4. Не живите одной сделкой

Кроме того, перспективное мышление подразумевает комплексное восприятие торговли: одна сделка, будь она прибыльной или убыточной — ничто, важен результат забега. А это приводит нас к пониманию ещё одного важного момента: торговли по системе.

№5. Торгуйте с комфортом

Страх, вызванный неизвестностью, гораздо сильнее и разрушительнее, чем страх, который спровоцирован конкретным событием или его ожиданием. Мозг не знает, что противопоставить надвигающемуся ужасу, не имеющему чёткой формы. Бить? Стрелять? Бежать? В такой ситуации оказывается трейдер, не имеющий чёткой стратегии торговли.

Ваша система торговли — ваша опора. Продуманный риск-менеджмент ограничивает риски. Вы понимаете, какие убытки допустимы и как их перекроет профит. Наращивайте объёмы торговли постепенно, привыкая к новых цифрам. Не выходите из зоны комфортного риска — и нервные клетки будут в сохранности.

№6. Не рискуйте последними деньгами

Психологи заметили: чем ценнее для человека вещь, тем страшнее её потерять. Поэтому если деньги, которые вы хотите положить на депозит, очень важны для вас — не торгуйте на них. Торговать можно только на средства, которые вы можете позволить себе потерять и занести в графу «Потрачено на получение опыта».

№7. Забудьте о прошлом

Загляните в себя и попробуйте ответить на вопрос: почему вы боитесь убытков? Вас страшит будущее или… тяготит прошлое? Возможно, проблема как раз в ранее слитых депозитах: эти потери вполне могут сформировать синдром неудачника, а он, в свою очередь, будет усиливать loss aversion.

Придётся хорошенько поработать с подсознанием, вытесняя негативный опыт. Используйте аффирмации , хвалите себя за каждый успех, развивайте уверенность в себе. И обязательно…

№8. Научитесь прощать себя

Это вам пригодится и в настоящем, и в будущем. Анализируя торговлю, ведя записи в дневнике, признавая свои ошибки, никогда не включайте режим самобичевания . Самобичевание лишь закрепит в подсознании мысль о том, что вы — бестолочь и неудачник. Это неконструктивно. Да, вы ошиблись — такое бывает. Ошибки надо исправлять — вот этим и займитесь.

№9. Работайте в спокойном состоянии

Страх перед убытками — логичен, поэтому он успешно корректируется доводами рацио (у психоаналитиков такой подход называется когнитивной терапией). Но если вы взвинчены, напряжены, если находитесь в состоянии перманентного стресса, если тревожность повышена, то на поле появляется ещё один игрок: неуравновешенная психика. А ей рациональные доводы по барабану. В худшем случае страх даже может превратиться в панику — неконтролируемое эмоциональное состояние.

Что делать в подобной ситуации — написано в статье «Как победить панику и вернуть себе холодный разум: 10 советов трейдеру» . Но лучше не доводить себя до такого состояния. Чувствуете, что день не задался, нервы пошаливают? Позвольте себе сегодня отдохнуть. Ведь чем спокойнее вы торгуете, тем легче держать боязнь убытков под контролем.

№10. Думайте о том, что всегда сумеете подняться

Убытки на бирже неизбежны и у «леммингов» , и у «волков» — вопрос только в объёмах и соотношении к прибыли. Первый депозит сливает практически каждый. Звёзды трейдинга способны слить и миллиард . Сами по себе убытки не делают вас неудачником. Отличие успешных трейдеров от лузеров в том, что первые способны подняться после жёстких ударов судьбы . Поэтому обладатели трейдерского мышления спокойнее относятся не только к неизбежным операционным убыткам, но и к серьёзным потерям, вызванным ошибками.

Согласитесь, очень страшно упасть и не подняться. Каждый шаг будешь делать, как канатоходец. А вот если готов после падения встать, отряхнуться и идти дальше – к возможному падению относишься уже гораздо проще. Неприятно? Да. Надо опасаться камней и колдобин на дороге? Несомненно. Нужно быть осторожным? Конечно. Но каждую минуту думать о том, как бы не расквасить нос, нет смысла.

Даже при самой жёсткой просадке не позволяйте loss aversion поселиться в вашем подсознании. Всегда помните: даже если вы упадёте, то всегда сумеете подняться !

Как трейдеру восстановиться после крупных потерь

Большинство опытных трейдеров в определенный период своей карьеры сталкивались с крупными потерями, а многие — даже неоднократно. Интересно слышать мнения разных людей о том, как они справляются со значительными просадками на торговом счете . Многие советуют «взять пару дней отдыха», «выбросить это из головы и двигаться дальше» или даже прибегнуть к старому проверенному способу — «стаканчику виски». Размер «крупной» потери для каждого трейдера свой и может варьироваться в достаточно крупных пределах. Но какими бы крупными не были потери, для каждого трейдера способность восстанавливаться после полосы неудач является одним из важнейших навыков в его профессиональной деятельности.

Умение держать удары рынка

Итак, рынок сильно потрепал вас? Добро пожаловать в клуб! Большинство по-настоящему успешных трейдеров сполна испили из этой чаши. Нравится нам это или нет, но убытки и ошибочные решения являются неотъемлемой частью этого бизнеса. Способность справляться с неудачами может сыграть определяющую роль в становлении трейдера.

Да, это неприятно, но надо уметь держать удар. Прежде всего, признайте, что эта неудача — ваша. Не отрицайте ее. Поймите, что вы, и только вы, являетесь ее причиной. Не банки, не Федеральный резерв США, не торговая платформа, не ваш брокер и не те, кто намеренно накачивали или сливали акцию. Только вы. Это вы совершили такую сделку, и вы несете за нее ответственность. Признав и приняв тот факт, что вы были неправы, нужно задуматься. Что, в конце концов, произошло? Что вы упустили из виду? Что можно было сделать по-другому, чтобы эта сделка была отмечена в вашем P&L зеленым цветом? Некоторым удается сразу понять, что пошло не так, а другим приходится долго докапываться до истины. Нельзя просто «принять убыток и двигаться дальше», нужно понять, что стало его причиной. Почему?

Может оказаться, что отрицательный результат вызван плохим управлением размером позиции, переносом позиции через ночь в условиях рваного рынка, удержанием акции в день отчета, небрежной работой со стоп-лоссом или просто нарушением правил, которые вы сами же решили соблюдать при составлении торгового плана. Причиной может быть даже просто завышенное самомнение, когда гордость не позволяет принять убыток, пока он не достигнет невероятного размера. Крупные убытки болезненно переносятся, но они могут служить здоровым напоминанием о том, как мы сами находим себе проблемы. Если вы хотите стать успешным трейдером, нельзя надолго застревать в убытках, нужно уметь восстанавливаться. Крупный убыток не должен наносить большого ущерба вашей психологической устойчивости, так же, как и крупная прибыльная сделка не должна приводить к завышенной самооценке.

Вы можете иметь сформулированные и записанные на бумаге правила, но настоящими правилами они станут лишь после того, как горечь потерь от их нарушения настолько глубоко проникнет в ваше сознание, что вы начнете соблюдать их из простого чувства самосохранения, потому что не захотите больше испытывать то, что происходит при нарушении этих границ.

После того, как вы смогли разобраться, почему это произошло, постарайтесь понять, как не допустить повторения этого в будущем. Некоторым поможет установление определенного «болевого порога» — лимита потерь, который будет контролировать ваш брокер . После того, как вы сообщите риск-менеджеру это значение, в любой день, когда будет достигнут заданный размер убытка, брокер закроет ваши позиции и не позволит больше торговать до конца дня. В то время, как для некоторых трейдеров этот метод окажется эффективным, другим идея прерывания торговли среди дня может не понравиться.

Не обращайте внимания на рыночный шум

Как правило, трейдеры попадают в затруднительное положение потому, что на их торговлю влияют другие источники информации, так называемый «шум». Столкнувшись с крупным убытком, вы рискуете потерять уверенность в своей торговой стратегии или собственных идеях. Это может заставить вас обратиться к другим источникам информации в поисках подтверждений или даже «направляющей руки». Не делайте этого. Установите в своей голове «внутренний фильтр» на то, что говорят на новостных ресурсах и социальных сетях. Трудно представить, что какой-то специалист может через средства массовой информации дать хороший совет трейдеру, совершенно не зная его профиля рисков, стиля торговли, таймфрейма и т. п..

Все эти вещи — лишь «шум». Чтобы научиться не обращать на него внимания, нужно развивать дисциплину. Делайте все возможное, чтобы сдерживать свои эмоции и не позволять другим источникам информации влиять на вашу торговлю. И ни при каких обстоятельствах не копируйте слепо сделки других трейдеров, отчаянно пытаясь получить зеленые цифры в P&L. Те, кто делает это, полагается на идею, план торговли и мастерство исполнения другого человека. Если вы наблюдаете за сделками профессионального трейдера, то вы должны четко понимать что он делает, ваш стиль торговли и методы анализа рыночной ситуации должны соответствовать тому, что вы видите на экране с трансляцией торговли . Для того чтобы следовать за успешным трейдером как наставником и благодаря его действиям развивать все понимание финансовых рынков нужно пройти у него обучение торговле . В противном случае простое подражание не сможет привести вас к успеху в трейдинге.

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

Почему 90% трейдеров теряют деньги? Разбор основных ошибок.

Как всем хорошо известно, огромное количество начинающих трейдеров и чуть меньшее количество трейдеров опытных, теряют деньги на финансовых рынках. Для многих из них потеря торгового капитала была лишь вопросом времени и неизбежностью, но почему? Сегодня, я решил разобрать самые главные ошибки и поделиться своим опытом трейдера, аналитика и маркет-мейкера, чтобы помочь трейдерам избежать ошибок в будущем и зарабатывать, торгуя на финансовых рынках.

1. Отсутствие соответствующего образования или таланта.

Трейдинг, как и любая другая профессия, требует либо качественного образования, либо природного таланта. Как и любую другую профессию, трейдинг невозможно освоить за несколько занятий, месячный курс или даже годовую практику.

Это не удивительно и это естественно. Если вы не получите должного образования и достаточного опыта, например, вождения авто, вы попадете в аварию и разобьете машину. Почему же тогда профессия трейдера должна быть проще, чем стать парикмахером, врачом или инженером? Здесь вам необходимо знать не только постулаты Чарльза Доу и следовать им, но и разбираться в макроэкономике, классифицировать активы, обрабатывать и фильтровать информацию, правильно ее интерпретировать, уметь просчитывать риски, управлять капиталом и многое другое. Можно ли такому научиться сходу, прочитав пару статей в сети? Безусловно нет.

Качественное образование и долгие годы практики, желательно за рубежом, для многих трейдеров в России непозволительная роскошь, но это не говорит о том, что, познав волны Эллиота или научившись рисовать флаг, вы отныне непревзойденный трейдер. Не переставайте изучать новое и применять полученные знания на практике. В трейдинге нет секретного ингредиента. В противном случае, вы станете жертвой собственного невежества, обвиняя брокера, маркет-мейкера или какого-то там аналитика в своих неудачах.

2. График = Новогодняя елка.

Я не буду вам говорить о том, что шедевр абстракционизма на графике – это в корне неправильно, а лишь напомню о том, что практически во всех книгах культовых биржевых спекулянтов, авторы всегда ориентировались на доску котировок, то есть, на цену.

Маркет-мейкеры используют только стакан цен, на их мониторах практически никогда не появляется привычный нам график с японскими свечами или барами, трендовыми каналами и прочими «украшениями».

В заявлениях представителей центральных банков вы никогда не услышите, что они вынуждены провести валютную интервенцию, потому что индикатор RSI в зоне перекупленности.

Для того, чтобы успешно проводить анализ по конкретному активу, вы должны быть в курсе текущей ситуации вокруг него, экономико-политической или финансовой, но никак не вокруг каких-либо индикаторов, линей и закорючек на графике.

Например, сегодня, валютная пара EUR/USD обновляет 2-летние минимумы не потому что сформировался нисходящий тренд, а в связи с плохой макроэкономической ситуацией в Еврозоне. Выражаясь простым языком, макроэкономическая ситуация – это причина, а нисходящий тренд – следствие. Экономические санкции против России привели к росту курса доллара более чем в 2.5 раза, этому не помешали ни дивергенции, ни «голова и плечи», ни RSI в зоне перекупленности.

Работайте с информационной средой и ценой. Этого достаточно чтобы чаще торговать в плюс, нежели в убыток.

3. Технический vs. фундаментальный анализ.

Многие трейдеры делят себя и других на фундаменталистов и технарей, порой между ними происходят сетевые войны не хуже, чем между Израилем и Палестиной. Каждая сторона по-своему права, но в сумме, они упускают суть, которая состоит в том, что фундаментальный и технический анализ проводится в связке и только в такой последовательности. При этом, фундаментальный анализ применяется реже, чем технический. Почему?

Фундаментальный анализ позволяет вам оценить текущую экономико-политическую, финансово-административную или иные рыночные ситуации, в зависимости от вида актива. Проводя фундаментальный анализ, вы прогнозируете долгосрочный или среднесрочный тренд. Например, заявление главы ФРС о повышении учетной ставки несколько раз в будущем году, на ближайшие 3-6 месяцев практически гарантирует постепенный рост курса доллара.

Торговля на новостях – это не фундаментальный анализ, это добровольная ликвидация счета. Пропустите движение цены во время выхода новостей, изучите и оцените информацию, полученную из новостей, и только после этого входите в рынок.

Технический анализ позволяет вам ежедневно отслеживать направление движения цены, коридор или диапазон, кому как удобно. Технический анализ позволяет вам контролировать ситуацию и тренд, который был задан фундаментальными факторами.

Индикаторы. Здесь хотелось бы задержаться чуть дольше. Определенная часть трейдеров проводит анализ смежных рынков, банальный пример, сравнение ситуации на фондовом рынке (класс «рисковые активы») и рынке драгоценных металлов (класс «активы-убежища»). Когда инвесторы видят какие-либо риски на фондовом рынке, они прячут средства в активы-убежища, поэтому падение на фондовом рынке может стать хорошим сигналом или индикатором к росту золота, серебра или платины.

Другая часть трейдеров строит собственный анализ, порой слишком часто и излишне, используя традиционные индикаторы: осцилляторы и трендовые. Не хочу огорчать любителей различных индикаторов, но они несут в себе минимум информации, которая формируется за счет среднестатистических данных прошлых периодов. Не более того. Проще говоря, такие индикаторы «пытаются предсказать» будущее, основываясь на прошлых данных. Да, рынок цикличен, различные ситуации на нем повторяются, но это происходит в 2-3 случаях из 10 и именно в такие моменты индикаторы дают точный сигнал. Но подумайте, нужен ли вам такой помощник, который дает лишь 2-3 точных сигнала из 10?

Осцилляторы, в теории, служат для отслеживания показателей, которые периодически повторяются. В случае с трейдингом – это зоны перекупленности и перепроданности. Относительно неплохо осцилляторы работают в пределах узкого коридора или на маленьких таймфреймах при правильной настройке.

Трендовые индикаторы или индикаторы подтверждающие текущий тренд менее «вредные» чем осцилляторы, так как могут служить простым напоминанием того, в какую сторону движется рынок. В остальном, их нельзя использовать как главный и первостепенный фактор для оценки текущей ситуации на рынке.

Подводя итог, не делите виды анализа на «истинный/не истинный». Сначала фундамент, несколько раз в месяц, затем технический – ежедневно или раз 2-3 дня, только потом, для самоуспокоения или для лишнего подтверждения выдвинутой теории – индикаторы типа RSI и прочих.

4. Отсутствие стратегии.

Начинающим трейдерам, тем более молодым людям, достаточно сложно разработать для себя торговую стратегию. Как правило, они просто торгуют по ситуации, где попало и как попало. Сегодня 1 лотом на акциях Alcoa, завтра 5 лотами на золоте, после завтра по 2 лота на евробакс и фьючерсы на бананы. Торговая стратегия не обязательно должна включать в себя алгоритм хитрых действий и лихо закрученных сюжетов. На первых парах, достаточно выбрать для себя 1-2 актива, проанализировать их и входить в рынок после отскока от линии сопротивления или поддержки. Условно.

Более того, я бы советовал делать это и более опытным трейдерам. Не перегружайте себя сотней активов. Выберите несколько и зарабатывайте стабильно 7-10% в месяц на них, но с минимальным риском, чем 100% сегодня и минус 200% завтра.

Сюда же, можно отнести и управление капиталом. Не нужно быть профессиональным риск-менеджером или математиком Перельманом, чтобы не входить в рынок всем депозитом. 10-15% от депозита, при условии, что он не очень крупный (10 000 долларов, например), более чем достаточно.

Не забывайте про Stop loss и Take Profit, а если вы их не ставите потому что считаете, что их выбьют кукловоды, то не выставляйте их у важных ценовых уровней. Их никто не выбивает, просто у важных уровней, особенно сильных психологических, начинает происходить «борьба» между продавцами и покупателями, объемы торгов резко увеличиваются, создавая сильную волатильность, которая и цепляет ближайших «лосей». Благодаря SL и TP, вы способны контролировать не только размер убытка, но и следовать строго поставленному плану по доходности, что не менее важно в любой торговой стратегии.

5. Психология и самообладание.

Не получается у всех. Если сегодня не получается, отдохните, иногда рынок ведет себя совершенного не логично, но это не повод помогать ему сливать ваши деньги. Приходите завтра, возможно, что сегодня просто не ваш день.

Если вы попали в просадку, не паникуйте. Проанализируйте рынок заново, найдите ошибку и постарайтесь выйти из ситуации учитывая ее. Если взять себя в руки не получается, закройте позицию и смиритесь с убытком, это не конец света, заработаете в другой раз.

Не пытайтесь отыграться, это самая большая ошибка всех трейдеров. Помните, что даже крупнейшие инвестиционные и хедж-фонды, с первоклассными профессионалами иногда несут колоссальные убытки. Они останавливают торговлю, анализируют ситуацию, вносят коррективы в стратегию и начинают зарабатывать в разы больше, чем потеряли.

Подводя итог, хотелось бы отметить, что это не весь перечень ошибок и причин, по которым трейдеры теряют деньги. Однако, как только вам удастся разобраться с основными проблемами, остальные вы уже будете способны выявлять самостоятельно. Самое главное, не переставайте развиваться и учиться.

К слову, на платформе Prime XBT, теперь доступна торговля не только криптовалютами, но и традиционными валютными парами, спот-контрактами на золото и серебро, CFD на нефть и газ, а также ведущими мировыми индексами. Будем рады видеть вас на нашей платформе.

Открыть счет и получить бонусные деньги:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы для начинающих трейдеров
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: