Лучшие черты характера, которые помогут инвестору заработать денег

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов 2020 года по надежности:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Характер инвестора. 10 необходимых черт характера.

Любой ли человек может стать инвестором? Или для этого надо обладать какими-то особенными характеристиками или редкими чертами характера? Какие свойства личности помогут достичь успеха в области приумножения денег? Следует ли учитывать особенности вашей личности при выборе инструментов инвестирования? Или можно найти универсальный метод?

Мне кажется, здесь можно провести аналогию с вождением автомобиля. Есть небольшая группа гонщиков-специалистов. Этих людей все знают, у них чемпионские титулы и огромные зарплаты. И чтобы стать одним из них, надо обладать от природы определенными свойствами: отличной реакцией, крепким вестибулярным аппаратом и прочее и прочее. Кроме того, надо с детства заниматься этим видом спорта, развивать свои навыки и совершенствовать возможности организма. Но кроме гонщиков существуют миллионы людей, умеющих водить. Кто-то лучше, кто-то хуже, но необходимый и достаточный минимум могут освоить почти все. И тем, кто взял на себя труд освоить эти навыки, жить становится проще и приятней. Появляются новые возможности, которых лишены пешеходы. И только считанные единицы людей ни при каких условиях не будут способны управлять автомобилем.

Так же и с инвестициями: есть инвесторы-звезды, которые от природы обладали определенными способностями, кроме этого получили профильное образование, да еще и обстоятельства сложились удачно. Вот эти люди стали звездами, и все их знают: Баффет, Сорос, Линч, Фишер. Их идеи, мысли и действия изучают все, кто хочет достичь успеха в инвестировании. Но догнать их так же непросто как стать новым Шумахером или Аэртоном Сенной. Все помнят успехи нашего гонщика Петрова. Так же и с нашими инвесторами. Но хорошая новость заключается в том, что для безбедной жизни достаточно просто научиться водить машину, и не обязательно ездить со скоростью 300 км/ч. Если регулярно откладывать часть дохода и получать с них стабильный нормальный доход, вы сможете стать состоятельным человеком.

Давайте же попробуем разобраться: какие черты характера и особенности личности помогают стать Баффетами.

1. Упорство. Умение бить и бить в одну точку.

Эта черта полезна и в других областях жизни. Если за что-то взялся, то надо доделывать до полного и окончательного успеха. И не будет преувеличением сказать, что упорство — это 100% успеха. Когда занимаешься чем-то, то в начале получается плохо. Но по мере совершенствования навыков и роста профессионализма, результаты повышаются. Надо стараться не бросить выбранную область занятий после первых неудач, а они обязательно будут, чем бы ты ни занимался. И тогда следом за неудачами придут и победы.

2. Гибкость.

Кажется, что эта черта противоречит первой. Но это только кажущееся противоречие. Надо уметь вовремя отличить ошибочные идеи и переосмыслить их. В инвестировании это нужно как нигде. Если вы в науке считаете одну теорию правильной, а другую ошибочной, то по вашему карману это сильно не бьет. Если вы используете определенную идею в инвестировании, вы почувствуете ее ошибочность по уменьшающемуся счету.

Возможно, идея в целом и была правильная, но нуждалась в какой-нибудь незначительной корректировки. Например, для Баффета такой «мелкой корректировкой» учения Грэма явилась идея выбора качественных компаний. До этой мелочи смотрели только на цену акции, и покупали любой актив, если его цена была ниже стоимости. Но Баффет вовремя впитал идею Фишера, что стоит обращать внимание и на качество самой компании. Некоторые компании растут и развиваются, а некоторые остаются на одном уровне долгие годы. Этот тезис сейчас кажется очевидным, а в то время это был прорыв.

3. Аналитические способности.

Умение быстро считать и быстро думать тоже очень полезно в инвестиционной деятельности. Часто приходится проводить сравнительный анализ, проводить интерполяцию, прочие анализы. Умение думать и думать быстро позволяет в последствие полагаться на свои размышления и руководствоваться ими, а не чужими домыслами и предположениями. Кроме того, аналитика позволяет не идти на поводу у эмоций и не впадать в спекуляции.

4. Терпение. Умение дождаться подходящего момента.

Когда инвестор находит замечательную компанию, возникает соблазн купить ее акции по текущей рыночной цене. Но если у инвестора есть терпение дождаться лучшей рыночной ситуации, то он может купить гораздо дешевле. Зеркальная ситуация возникает и при продаже. Если вы знаете о себе, что терпения недостаточно, можно попытаться как-то развить его.

5. Решительность.

Продолжаем противоречивые пары черт характера. Поэтому после терпеливости наступает очередь решительности. Если вы нашли не одну, а сразу две или три замечательных компании, то можете оказаться в позиции буриданова осла. Особенно это относится к женщинам: им выбор дается особенно тяжело. Но все равно выбор надо делать. Даже неправильный выбор все равно лучше, чем отсутствие выбора.

6. Склонность к планированию. Последовательность.

Инвестирование — это прежде всего план. План ваших финансовых потоков и результатов. Для того, чтобы куда-то добраться надо сначала определить, куда вы хотите добраться. Сначала вы разрабатываете план инвестирования, как процесса, а только потом приступаете к нему. Важно при этом не отступать от принятого плана действий. Если определились, что будете откладывать 20 процентов от своего дохода, так и поступайте, причем каждый месяц. Если решили, что в конце года надо проводить ребалансировку портфеля, так и делайте. Несмотря на то, что золото упало в цене, а акции выросли, если по плану положено в портфеле держать 50-50%, то приводите портфель к этим показателям. Иначе будет не инвестирование, а хаос. А хаос вряд ли будет показывать те результаты, какие вы запланировали.

7. Независимость суждений. Внушаемость.

Особенность успешных инвесторов в том, что они не идут с толпой. Обычно наоборот: когда все покупают на бычьем рынке, они уже начинают продавать. Когда все в панике разбегаются во время кризиса, эти хитрецы скупают акции по бросовым ценам. Для это надо уметь мыслить самостоятельно. Это сложнее, чем кажется с первого взгляда. Особенно, когда вы смотрите телевизор и читаете аналитические ресёчи. Я не говорю, что надо игнорировать все статьи и мнения специалистов, достаточно относиться ко всему критически и самостоятельно проверять все факты.

8. Терпение. Спокойствие.

В жизни каждого инвестора наступает момент просадки его портфеля, каким бы инструментом он ни пользовался. Важно в этот момент не запаниковать и продолжать процесс. Если падение цены ваших активов вгоняет вас в шок и вам хочется продать все, то вы станете трейдером: будете часто покупать и продавать и пытаться зарабатывать на цене. Не буду здесь говорить плохо это или хорошо, скажу только, что это не инвестирование. А вот для стабильного инвестиционного дохода надо оставаться хладнокровным, и спокойно относиться к падению цен на ваши акции.

9. Отношение к ошибкам.

Как часто мы огорчаемся, если что-то делаем неправильно. Но ведь это урок. Чем больше посетишь уроков, тем более мудрым и опытным станешь. Надо только стараться не спать на уроках, а понимать о чем говорил преподаватель. Ошибкой же на самом деле является игнорирование своих промахов. Правильнее было бы после каждой ошибочной инвестиции постараться понять, какие предположения подвигли вас купить эти акции, в чем вы оказались неправы. И вот из такого анализа уже могут вырасти правильные суждения в будущем.

10. Адекватность ожиданий. Реализм.

Во все времена люди хотели все и сразу. И сейчас как только Мавроди открыл новый «МММ», псевдоинвесторы понесли туда деньги. Почему? Да потому, что там обещали 20% в месяц. Ведь это же гораздо лучше, чем унылая доходность баффетов в 20% в год. Не надо ждать 20 лет, чтобы денег стало больше, достаточно подождать 20 месяцев. Кроме МММ существует много всевозможных контор, обещающих такие же доходы. Сейчас они стали называться хайпами, а не пирамидами. Но сути это не меняет.

Рейтинг русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Инвестору надо прежде всего не потерять свои деньги. А вкладывая их в такие сомнительные мероприятия, вы рискуете лишиться всех своих сбережений. Если компании работают с рентабельностью в 15-20% в год, то как можно реальным методом получить доходность на ваши инвестиции 20% в месяц? Это просто рекламный трюк, чтобы заманить вкладчиков. Будьте реалистами.

Резюме.

Как же влияет ваш характер на выбор инвестиций? Напрямую. Как и на выбор автомобиля. Кому-то подходит Форд Фокус, а кому-то только Субару Импреза. Все зависит от ваших потребностей и возможностей. Если вы не хотите рисковать, а хотите спокойно доехать до обеспеченной старости, то вы используете один набор финансовых инструментов. Если же вы молоды и хотите рискнуть, то вам подойдут другие инструменты. Если вы вкладываете большие суммы денег, то инструменты будут отличаться от инвестора с небольшими суммами. Нет машин хороших для всех, и так же нет инвестиций, подходящих для всех: каждому свое. Кому поп, а кому попадья.

Не забывайте об особенностях именно вашего характера, при выборе инвестиций. Чтобы инвестиции не добавляли вам седых волос раньше времени. Инвестиции должны наоборот заряжать вас спокойствием и уверенностью в завтрашнем дне.

Черты характера хорошего инвестора

Инвесторы часто допускают ошибки только из-за того, что они — обычные люди. Такие естественные и вполне понятные чувства, как страх и стремление к богатству, могут приводить к действиям, которые, на самом деле, окажутся губительными как для отдельного торгового счета , так и для финансовых планов в целом. Однако хорошие инвесторы способны противостоять влиянию эмоций на процесс принятия решений, а зачастую — даже совсем избегать подобных ошибок. Они, как правило, видят положительные результаты своих усилий.

Понятие успеха индивидуально для каждого инвестора и зависит от его портфеля и целей. Чтобы поставленная цель была разумной, инвесторы используют ориентиры, которые также зависят от конкретного портфеля. Инвестора можно считать успешным, когда доходность его вложений соответствует или превышает принятый ориентир, а инвестиции со временем растут быстрее, чем личные расходы инвестора.

Сколько инвесторов, столько способов построения портфеля. Однако можно сделать несколько общих умозаключений относительно того, что именно делает инвестора успешным. Итак, хороший инвестор:

Терпеливый

Терпеливый инвестор лишь время от времени просматривает результаты своих инвестиций. Диверсификации и стоимости портфеля он уделяет не меньше внимания, чем результативности. Рынок может двигаться на эмоциях, переживать резкие коррекции или быстро менять направление. Хороший инвестор вносит в свой портфель лишь минимальные коррективы в соответствии с заранее намеченной стратегией торговли. При размещении активов он исходит не из точных цифр, а из диапазона значений. Например, акции могут составлять от 70% до 80% портфеля, если стратегия предусматривает среднее значение 75%. Только когда этот показатель выходит за границы диапазона, инвестору следует задуматься над восстановлением баланса своего портфеля.

Информированный

Хороший инвестор следит за статьями в периодических изданиях и интернете, а также за тематическими блогами и форумами, чтобы всегда быть в курсе новых веяний. Но при этом он не забывает об успешных и проверенных временем стратегиях инвестирования. Например, инвестор планирует вложить деньги на 5 — 10 лет и придерживается распределения в соотношении 60% акций и 40% облигаций. Но если появляется статья, в которой говорится, что данная стратегия больше не работает, хороший инвестор постарается найти дополнительную информацию и данные, подтверждающие или опровергающие это мнение.

Проведение такого дополнительного исследования, прежде чем поддаться новым тенденциям, — признак разумного подхода к инвестированию .

Методичный

Не поддаваясь на советы купить тот или иной инструмент, хороший инвестор сначала старается рассчитать сопутствующие риски и затраты, а так же в полной мере оценить приемлемость предлагаемой инвестиции. Статьи, которые он читает, и чувство рынка, которое у него со временем вырабатывается, помогают правильно оценивать все возможные риски.

Сосредоточенный

Хороший инвестор фокусируется на том, что он может контролировать, осознавая, что большинство аспектов его инвестиций контролю не поддаются. Невозможно контролировать рынок или инфляцию. Невозможно повлиять на монетарную политику государства или курсы валют.

Лучше сосредоточиться на том, что можно контролировать: дисциплина, которая необходима, чтобы постепенно наращивать объем своих средств и периодически пересматривать портфель; выбор стратегий и торговых сигналов для работы, которые приносят более высокую доходность; диверсификация портфеля, чтобы снизить риск получения критичных убытков; а также свои затраты, чтобы накапливать полученную прибыль.

Осмотрительный

И наконец, хороший инвестор осторожен, вдумчив и рассудителен. Он серьезно взвешивает все варианты и их возможные последствия, прежде чем предпринимает действия. Иногда он прибегает к помощи других профессионалов, чтобы лучше понять, как предполагаемое изменение портфеля отразится на его ценности и рисках. При принятии решений такой инвестор руководствуется классической стратегией плотника: «семь раз отмерь, один раз отрежь».

Будьте в курсе всех важных событий United Traders — подписывайтесь на наш телеграм-канал

7 черт характера, необходимых для успешного инвестора

Не все могут зарабатывать деньги на фондовом рынке. Автор нескольких книг об инвестициях Джеймс О’Шонесси написал колонку про качества, без которых лучше держаться подальше от бирж.

За долгие годы своего опыта я убедился, что для того, чтобы стать успешным инвестором, вы должны обладать определёнными чертами характера. Многим инвесторам, которые пытаются активно управлять своими деньгами, не хватает эмоциональных и личных качеств, необходимых для успеха.

Давайте взглянем на 7 черт, которые, как мне кажется, должен иметь хороший инвестор.

1. Стратегическое мышление

Эволюция запрограммировала нас так, что мы обращаем внимание на то, что происходит сейчас, а не на то, что может произойти через 10 или 20 лет. Для наших предков это имело огромный смысл. Тот, кто быстро отреагировал на шуршание за ближайшем кустом, смог быстро убежать от хищника, прятавшегося там, и выжить. Догадайтесь чьи гены передались нам? Конечно, тех, кто бежал, даже если угроза была не смертельна.

Наша культура эволюционировала куда быстрее, чем наш мозг, который не помогает нам строить долгосрочные инвестиции. Если при принятии инвестиционных решений вы руководствуетесь краткосрочной информацией, то вы создаёте реакционную модель, а не предупредительную.

Большинство инвесторов не могут устоять перед краткосрочной волатильностью рынка: они продают и ждут восстановления рынка, чтобы начать покупать. Хотя 30 лет исследований показали, что это совершенно неправильно.

Успешный инвестор пытается противостоять человеческой природе.

2. Умение ценить процесс, а не результат

Большинство инвесторов принимают инвестиционные решения в зависимости от того, работала ли их стратегия в прошлом. Одно из правил американской Комиссии по ценным бумагам и биржам заставляет менеджеров при предложении инвестиционных продуктов писать «прошлая динамика – это не показатель будущих результатов». Сами менеджеры и клиенты постоянно это игнорируют.

Наша природа не позволяет нам игнорировать прошлые достижения или неудачи. Большинство инвесторов очень озабочены тем, как вели себя инвестиции за предыдущие один-три года.

Результаты важны. Но на самом деле, куда важнее изучить и понять процесс принятия решений, который привёл к этим результатам, хорошим или плохим. Если вас интересуют только результаты, вы никогда не узнаете о самом процессе, который привёл к ним. В итоге вы начнёте гоняться за хорошей динамикой, которая может вас легко обмануть.

Лучше всего смотреть на инвестиционную стратегию менеджера или фонда в долгосрочной перспективе, чтобы понять, удача ли это или за успехами лежит правильно работающий процесс.

Хороший пример – это фонд Berkshire Hathaway Уоррена Баффета. Вы вряд ли бы вложили деньги в него в 1999 году. В это время фонд показывал слабые результаты, а в прессе появлялись заметки о том, что простая стратегия Баффета не работает в новом более сложном мире. Но в долгосрочной перспективе фонд продолжает показывать хорошие результаты, а стратегия Баффета, анализирующая узнаваемость бренда, понимание того, какой продукт или услугу представляет компания, и её финансовые показатели, оказалась оправданной.

3. Способность игнорировать прогнозы

Вы вряд ли сможете включить деловой телеканал, посмотреть деловые издания или поговорить с другими инвесторами и при этом не получить огромное количество кратко- и долгосрочных прогнозов.

Прогнозы и предсказания о том, что может случиться в будущем, очень привлекательны, так как нам отчаянно нужна информация о том, как будет выглядеть будущее. Мы пытаемся экстраполировать то, что произошло недавно, на будущее, и это никогда не работает.

В одном из исследований CXO Advisory group собрала 6,5 тысяч прогнозов от 68 разных инвестиционных гуру, которые они сделали с 1998 по 2020 годы, а также проследила за результатами. Среди прогнозистов были очень известные люди. Точность этих прогнозов составила 47% – это хуже, чем гадать на монетке.

Есть и другие примеры ошибок. В 2000 году журнал FortuneMagazineопубликовал статью «10 акций на ближайшие 10 лет». За 10 лет индекс S&P 500 вырос на 116%, а восемь из 10 бумаг, вошедших в список, упали на 27%. Ещё две компании, вошедшие в рейтинг, Nortel и Enron оказались банкротами.

4. Упорство и терпение

Все великие инвесторы по-разному смотрят на фондовый рынок. Их объединяет то, что они полны терпения и настойчивости.

В 1999 годах появились статьи, что Уоррен Баффет был хорош в старой экономике, но не может угнаться за новой рыночной реальностью. Какой был ответ Баффета? Он заявил, что ничего не изменилось, а он будет придерживаться процесса, который хорошо служил ему долгие годы.

Джон Нефф был великим инвесторов, который вкладывал деньги в недооценённые акции компаний с хорошими финансовыми показателями, которые могут в будущем вырасти в стоимости. В течение десятилетий возглавляемым им Windsor Fund показывал доходность выше рыночной. Нефф искал акции компаний с низким показателем соотношения цены к прибыли, которые были недооценены рынком в данный момент. В начале 1990-х годов в СМИ писали, что эта концепция умерла. Нефф продолжал искать подобные бумаги и вкладывать в них деньги, а также зарабатывать деньги для своих клиентов.

Всё ясно: успех инвестора связан не с каким-то конкретным процессом, так как процессов может быть много, а с настойчивостью в том, чтобы придерживаться выбранной стратегии, даже если в какой-то момент результаты хуже рынка. Тем не менее, выбранный всеми этим инвесторами процесс – простой и ясный.

Эксперты даже разработали список критериев, по которым можно оценить качество менеджера, который управляет вашими инвестициями. Среди подобных критериев, например, высокие продажи компаний, куда менеджер инвестирует, долгосрочный долг компании не должен превышать чистой стоимости текущих активов, среднее отношение стоимости акций к прибыли компаний за последние три года не должно быть меньше 15, компания должна выплачивать дивиденды и прочие факторы. По подсчетам экспертов, акции, отвечающие этим характеристикам, показывают результаты выше рынка.

5. Правильные психологические установки

Бен Грэм верил, что великими инвесторами не рождаются, а становятся. Это требует постоянного обучения, причем не только анализа собственного опыта, но и привычек других людей, благодаря которым они стали успешными.

Я полагаю, что одна из привычек, которые можно перенять, – это правильные психологические установки. Успешные инвесторы должны быть немного стоиками. Стоики учили, что эмоции приводят к ошибкам в суждениях, а также считали, что судить о философии других людей стоит по их поступкам, а не словам.

Успешные инвесторы понимают, что писатель Наполеон Хилл был прав, говоря, что «единственная вещь, которую вы можете контролировать, – это ваш разум». В практическом смысле это означает, что в основе ваших действий, ощущений, эмоций и мыслей лежат не внешние события, плохие они или хорошие, или слова и поступки других людей, которые не вы не контролируете, а ваши собственные действия, убеждения и привычки.

Успешные инвесторы не винят других или события в неудачах. Они никогда не уклонятся от личной ответственности за то, что произошло. При этом они сосредоточены на процессе и пытаются его улучшить. Они учатся на каждом уроке, плохом или хорошем, и постоянно пытаются внедрить эти уроки в процесс принятия решений.

Во многом событие зависит от того, как вы его интерпретируете. Именно поэтому один человек очень эмоционально реагирует на то, что другой человек воспринимает как урок. Этому вполне можно научиться.

6. Умение отличить возможность от вероятности

Мы живём в мире вероятностей. Мы страстно желаем точно знать, как будут развиваться события. Именно поэтому нам так нужны предсказания и прогнозы. Но даже в самых обычных обстоятельствах ничто нельзя предугадать со 100%-ной вероятностью – ни на фондовых рынках, ни в жизни.

Многие не видят разницы между возможностью и вероятностью. Практически любое событие в этом мире может случиться, даже самое невероятное. Каждое утро вас может сбить автобус, убить незнакомец или вы можете выиграть в лотерею. Вера в вероятности может заставить нас жить в постоянном страхе. Особенно это актуально для периодов кризисов, когда люди, испугавшись, продают все свои долгосрочные инвестиции и кладут деньги на депозиты. Исследования при этом показывают, что после кризисов чаще всего рынок растёт.

Для того, чтобы быть успешным, нужно знать вероятностью наступления того или иного исхода и просчитывать его. Легендарный инвестор и игрок в блэкджек Эд Торп считал карты, чтобы понимать, какова вероятность того или иного исхода. Для фондового рынка, по моему мнению, лучшего всего смотреть на долгосрочные результаты той или иной инвестиционной стратегии – как часто и с какой силой результаты её оказываются выше рынка.

7. Дисциплина

Очень легко сказать, что вы неэмоциональный и дисциплинированный инвестор – ровно до тех пор, пока рынок не идёт против вас.

  • Вы продали большую часть своих инвестиций в прошлый финансовый кризис?
  • Вы активно скупали акции технологических компаний в 1999 году?
  • Хоть раз какой-либо прогноз повлиял на сделку, которую вы заключали?
  • Вы винили события или других людей в том, что произошло с вашими инвестициями?
  • Вы инвестировали во что-то деньги, потому что так делает большинство?
  • Вы отказывались от продуманной и проверенной стратегии из-за того, что она однажды показала себя плохо?

Если вы ответили «да» на несколько вопросов, то вы просто нормальный человек. Но вам не хватает дисциплины, чтобы стать успешным инвестором.

Быть по-настоящему дисциплинированным – это очень тяжело. Вам придётся бороться с каждым импульсом, которые заложены в ваших генах. Реальная дисциплина проявляется, когда всё идёт против вас, когда неделя тянется как месяц, когда вы полны сомнений в себя и сомневаетесь в каждом шаге того, как вы принимаете решения, а другие критикуют вас за ваши убеждения. Вот в такой ситуации вам и нужна дисциплина.

Если вы один из немногих людей, которые обладают всеми этими характеристиками, то вы сможете добиться успеха. Тем более, сейчас многие переключаются на пассивные инвестиции, что так это повышает шансы на успех. Ведите детальный дневник своих инвестиций, записывайте, где вы добились успеха, а где проиграли. Работаете над своими слабыми сторонами.

Открыть счет и получить бонусные деньги:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы для начинающих трейдеров
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: