Mошенничество с криптовалютами или Как становятся жертвами обмана

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов 2020 года по надежности:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

7 мошеннических схем с биткоином, о которых важно знать

Поскольку цена биткоина значительно возросла за последние несколько лет, число мошенников увеличилось многократно. Схемы не являются новым, они уже были разработаны с самого начала популярности криптовалюты. В этой статье мы представляем семь наиболее распространенных типов скама, о которых следует знать, чтобы не стать жертвами какого-либо из них.

Читайте в статье

Поддельные кошельки

Каждому пользователю требуется кошелек для хранения своих монет и отправки или получения платежей. Существует четыре основных типа кошельков для биткоина и других криптовалют, а именно:

  • аппаратные кошельки,
  • веб-кошельки,
  • десктопные кошельки,
  • мобильные кошельки.

Мошенники не пропустили высокий спрос на мобильные кошельки и начали создавать поддельные приложения. Фейковые кошельки для биткоинов обычно имеют имя, очень похожее на официальные и проверенные кошельки, такие как Coinbase или Mycelium, а в некоторых случаях подделки размещают тот же логотип. Мошенничество с криптовалютой по этой тактике запутывает неопытного пользователя, который думает, что устанавливает официальный кошелек, который все рекомендуют. Некоторые скамовые кошельки просачивались в магазины приложений Apple и Android, маскируясь под настоящие кошельки.

Еще один способ, которым фейковые кошельки привлекают клиентов, — это обещание большей анонимности транзакций. В исследовании 2020 года «Бесплатный сыр не даст даже биткоин: как вместе с популярностью криптовалюты растет доход мошенников» приводится следующее:

«Мы смогли проанализировать три кошелька (Onion Wallet, Easy Coin и Bitcoinwallet.in), в которых все транзакции от жертв были доставлены на адрес мошенников. Эти примеры рекламируют себя как кошельки с микшированием, которое усиливает анонимность. Фактически, все три сервиса, похоже, управляются одним и тем же мошенником, потому что передача средств идет на тот же биткоин-адрес».

Мошенническая схема в следующем:

  1. пользователь загружает кошелек;
  2. пользуется им;
  3. когда сумма достигаем определенного порога, она выводится с кошелька.

Способ борьбы весьма прост: загружайте кошельки с прямых ссылок на сайте криптовалюты или производителя проверенного кошелька.

Мошенничество при облачном майнинге

Компании, занимающиеся облачным майнингом, берут с пользователей комиссию в обмен на мощности для майнинга биткоинов (или других криптовалют) от имени пользователя. Это позволяет людям получать вознаграждения за добычу, не приобретая и не обслуживая дорогостоящее оборудование.

Тем не менее, эта область буквально окупирована мошенниками. Фейковый облачный майнинг — это веб-сайты, на которых предлагается купить мощности, но фактически майнинга не будет. Как правило, эти сайты сами платят пользователям в течение определенного периода после оформления поддельного контракта. Затем, спустя какое-то время, компания перестает платить, а средства пользователей исчезают. В этом случае облачный майнинг — просто схема Понци, другими словами, финансовая пирамида, потому что средства выплачиваются, пока пользователи привлекаются к сервису знакомых. Как только количество новых пользователей иссякает, мошенники прекращают кампанию.

Примерами скама в облачном майнинге являются Hashinvest, Hashpoke, Cointellect, GAW Miners и HashOcean. Последние два, возможно, были самыми крупными мошенниками с криптовалютами в этой области в последнее время. Владелец GAW Miners заработал предположительно более чем 10 миллионов долларов от инвесторов. Он убедил всех в том, что в его распоряжении много вычислительных мощностей, что привело к крупным продажам его поддельных контрактов на облачный майнинг.

Чтобы не стать жертвой мошенников на облачном майнинге, проводите тщательные исследования компаний, которые предлагают эти услуги и убедитесь, что они ведут бизнес прозрачно. Комментарии и отзывы не могут служить доказательством хорошей работы какого-либо облачного майнинга, так как это может быть частью партизанского маркетинга и людей, заинтересованных в заработке на пирамиде.

Инвестиционные схемы

Вложения в биткоин — еще один распространенный тип мошенничества с криптовалютой. Эти схемы несколько схожи с облачным майнингом, так как тоже обещают доходность и ежедневно производят небольшие выплаты, пока вдруг не прекратятся все платежи и мошенник не пропадет с инвестированными средствами. Это тоже работает на принципе пирамиды.

Сначала эти «инвестиции» кажутся очень прибыльными, так как есть ежедневные выплаты. Многие пользователи повторно инвестируют туда же, ожидая большую прибыль. Однако, когда пользователь пытается вывести свой доход, возникает проблема, и, прежде чем вы ее обнаружите, компания перестает платить, а пользователи теряют вложенные средства.

Если вы решите вложить средства в какой-либо фонд, убедитесь, что компанией управляют профессионалы отрасли. Кроме того, убедитесь, что предлагаемая инвестиционная стратегия полностью описана и имеет здравый смысл, а также приводятся риски и выход. Прежде всего стоит помнить, что любой, кто гарантирует высокую доходность в инвестициях, врет, поскольку никогда нет 100%-ой уверенности в мире инвестиций.

Сетевой маркетинг на криптовалюте

Сетевой маркетинг (MLM) без фактического продукта или услуги, которые обещают высокие комиссионные для успешных рефералов, — это просто другой тип пирамиды. Средства, которые выплачивают участникам, не доход компании, а деньги новых вкладчиков. Эта схема принципиально не чем не отличается от пирамид на фиате, но многие попадаются в нее из-за новых переменных. Кажется, что с участием криптовалюты будет что-то принципиально другое. Нет.

Рейтинг русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Эти две схемы могут лежать также в основе ICO и презентации новых продуктов на блокчейне.

Фальшивые обменники и биржи

Биткоин-обменники позволяют обменять одну монету на другую, а также вывести или ввести фиатные деньги. На криптовалютной бирже можно спекулировать валютой и покупать альткоины по более выгодной цене в ходе торгов. В истории были случаи мошеннических обменников и бирж.
Такие биржи просят внести платеж, который идет на покупку биткоина. Однако обратно ничего не передается. Эти компании обычно привлекают клиентов за счет снижения комиссий, прием большего количество платежных систем и прочего.

Настоятельно рекомендуется использовать только проверенные биржи и обменники (но даже самые крупные не застрахованы от краха). Новые ресурсы лучше проверять вводом малого количества средств.

Фишинг с биткоинами

Одна из схем — отправка электронных писем с намерением украсть личную информацию. Жертве отправляют письмо, где говорится, что она выиграла биткоины. Чтобы забрать монеты, нужно войти в свой кошелек (форма располагается сразу в теле письма). Пользователь просто сливает свои данные мошенникам и теряет доступ к своему кошельку, так как данные уже украдены.

Фишинг-мошенничества очень распространены, а недавно начали набирать популярность в сообществе держателей криптовалют. Всегда будьте осторожны при нажатии на любые ссылки в сообщениях электронной почты, которые кажутся недостоверными, особенно когда вы проверяете электронную почту на телефоне.

Эта же схема применяется при создании копии сайтов.

Пожертвования криптовалюты

К сожалению, мошенники знают, как использовать наши эмоции: будь то жадность (тогда нам обещают высокие доходы) или сострадание.

Были случаи, когда мошенники создавали поддельные страницы для пожертвований. Например, после террористической атаки в Орландо была создана поддельная страница пожертвований, которая побуждала пользователей отправлять криптовалюту, чтобы помочь выжившим.

Конечно, это не исчерпывающий список. Мы уже рассказывали, как выбрать ICO и что может сделать вирус, подобный Пете.

Мошенничество с криптовалютами

Здравствуйте, дорогие гости блога womanforex.ru, сегодня мы поговорим про мошенничество с криптовалютами. На просторах сети интернет можно отыскать огромное количество историй о том, как люди столкнулись с мошенническими действиями при капиталовложениях в цифровые деньги и лишились имеющихся накоплений.

В настоящее время существуют довольно серьезные трудности с обеспечением защиты пользователей цифровых денег, которые связаны с тем, что современный рынок криптовалют является открытым и децентрализованным. Из-за децентрализации цифровых денег отсутствует какой-либо орган, призванный обеспечить защиту пользователей.

p, blockquote 1,0,0,0,0 —>

Среди огромного количества вариантов обмана, которые присутствуют на рынке цифровых денег, особого внимания заслуживают следующие:

p, blockquote 2,0,0,0,0 —>

  1. Ложные ICO.
  2. Мошеннические действия с онлайн-кошельками.
  3. Воровство личных данных пользователей при помощи рассылки электронных писем.
  4. Ненастоящие биржевые площадки, предлагающие обмен цифровых денег на более выгодных условиях.

Далее мы детально остановимся на основных видах мошенничества с криптовалютами.

p, blockquote 3,0,0,0,0 —>

Два моих лучших брокера

p, blockquote 5,0,1,0,0 —>

p, blockquote 6,0,0,0,0 —>

Мошенничество с криптовалютами. Ложные ICO

В последнее время все чаще организуются ICO различных видов цифровых денег. В процессе проведения ICO создателям криптовалют удается за довольно короткий срок получить необходимый объем капитала для воплощения имеющихся проектов в жизнь. Многим компаниям во время проведения ICO удается привлечь по несколько миллионов американских долларов. Это связано с тем, что на рынке присутствует огромное количество пользователей, которые готовы вложить имеющиеся накопления в цифровые деньги.

p, blockquote 7,0,0,0,0 —>

Мошенники пользуются ситуацией, сложившейся на рынке, и проводят ложные ICO. Если вы примете участие в ICO, организованном мошенниками, то просто потеряете имеющиеся у вас накопления.

p, blockquote 8,0,0,0,0 —>

Главная проблема заключается в том, что ложное ICO распознать довольно сложно. Чтобы не стать жертвой мошенников, вам, в первую очередь, необходимо обращать внимание на состав команды, которая проводит ICO, а также на отзывы людей, которые приняли участие в этом процессе.

p, blockquote 9,0,0,0,0 —>

Также необходимо обязательно ознакомиться с описанием проекта, для воплощения в жизнь которого собираются деньги. Достойный внимания проект обязан обладать максимально подробным планом действия. Если в плане интересующего вас проекта одни лишь рассуждения без каких-либо конкретных данных, то с высокой долей вероятности вы имеете дело с мошенниками.

p, blockquote 10,0,0,0,0 —>

Перед тем, как принять участие в ICO, максимально тщательно взвесьте все за и против, чтобы не потерять имеющиеся накопления.

p, blockquote 11,1,0,0,0 —>

Обман с криптовалютными кошельками

Многие владельцы цифровых денег используют для хранения имеющихся монет разнообразные онлайн-кошельки. Именно владельцы онлайн-кошельков обычно и становятся жертвами мошенников.

p, blockquote 12,0,0,0,0 —>

Кошельки этого типа не в состоянии обеспечить необходимый уровень безопасности ваших цифровых денег. Этим пользуются мошенники, которые предпринимают определенные действия для доступа к онлайн-кошелькам пользователей и крадут имеющиеся у них монеты. Если вы хотите обеспечить максимальный уровень безопасности своих цифровых денег, воспользуйтесь аппаратными кошельками, так как они являются самыми надежными.

p, blockquote 13,0,0,0,0 —>

Обман при помощи электронных рассылок

Для получения доступа к монетам пользователей многие мошенники используют рассылку электронных писем. Относительно недавно пользователям, которые интересуются цифровыми деньгами, стали приходить письма от проекта MyEtherWallet. В полученных письмах пользователей просили авторизоваться на официальном интернет ресурсе проекта. В итоге сайт проекта оказался поддельным, и мошенники получили доступ к личным данным пользователей.

p, blockquote 14,0,0,0,0 —>

В настоящее время огромное количество мошенников старается выдать себя за операторов онлайн-кошельков с целью получения персональных ключей.

p, blockquote 15,0,0,0,0 —>

Чтобы не стать жертвой мошенников, не открывайте электронные письма от неизвестных отправителей. Ни в коем случае не сообщайте собственный персональный ключ третьим лицам.

p, blockquote 16,0,0,0,0 —>

Ненастоящие биржи криптовалют

На просторах сети существует огромное количество операторов, которые предлагают пользователям воспользоваться своими электронными кошельками. Важно помнить, что существенная часть этих операторов является мошенниками.

p, blockquote 17,0,0,1,0 —>

Среди биржевых площадок, позволяющих выполнять операции по приобретению и продаже цифровых денег, также попадаются мошенники. При выборе подходящей биржевой площадки для обмена имеющихся монет необходимо быть предельно внимательным и осторожным.

p, blockquote 18,0,0,0,0 —>

Несмотря на то, что на рынке присутствует огромное количество небольших биржевых площадок, которые предлагают более выгодные условия обмена цифровых денег, их услугами пользоваться не рекомендуется. Лучше всего выполнить обмен криптовалют по менее выгодной цене на надежной биржевой площадке, чем стать жертвой мошенников и потерять имеющиеся накопления.

p, blockquote 19,0,0,0,0 —>

Если вы являетесь новичком и только знакомитесь с рынком цифровых денег, то распознать поддельную биржевую площадку вам будет довольно трудно. Чтобы не совершить роковую ошибку, лучше всего пользоваться услугами самых известных биржевых площадок, которые присутствуют на рынке в течение длительного времени.

p, blockquote 20,0,0,0,0 —>

Надеюсь, этот материал помог вам узнать полезную информацию про мошенничество с криптовалютами.

p, blockquote 21,0,0,0,0 —>

Помните, что на просторах сети интернет присутствует огромное количество мошенников, которые стремятся обогатиться за счет доверчивых пользователей.

p, blockquote 22,0,0,0,0 —> p, blockquote 23,0,0,0,1 —>

Если вас интересуют капиталовложения в цифровые деньги, то вам необходимо заблаговременно позаботиться о безопасности собственных средств. Необходимо использовать для хранения приобретенных монет только самые надежные кошельки, а также пользоваться услугами лишь проверенных временем биржевых площадок.

Обман с криптовалютой: кто и как становится жертвой мошенников

Владимир Путин поручил правительству РФ и Банку России разработать порядок регистрации и налогообложения компаний, которые занимаются майнингом. Одновременно с этим Нацбанк Казахстана предложил и вовсе ограничить большинство операций с криптовалютой.

Интерес к майнингу и криптовалюте, кажется, приближается к своему апогею, по крайней мере, об этом говорят многочисленные жалобы граждан на мошенников, которые предлагают провести те или иные операции с биткоинами. Среди самых популярных: инвестиции по телефону, взломы электронных кошельков и покупка через брокерские компании. А самый распространенный обман – это когда никакой криптовалюты нет, рассказала «МИР 24» адвокат Екатерина Духина.

«Самый банальный способ, когда людям предлагают купить биткоины, а их даже нет. Мошенники обещают, что покупатели получат 50% прибыль в короткое время. Все потому что большая часть людей ничего не знает о крипте, кроме того, что это очень выгодно и курс подскочил почти до 7000 долларов. Еще один распространенный способ, когда звонят и предлагают поучаствовать в инвестициях».

Вслед за покупкой и инвестициями по распространенности идут взломы электронных кошельков.

«Еще одно интересное мошенничество – это взлом электронных кошельков. Как только деньги переходят в digital, хакерам ничего не стоит взломать кошельки. Кстати, говорят, что в Китае операции с криптовалютой были запрещены после того, как хакеры взломали кошелек сына одного из чиновников», — добавила адвокат.

Если вы решили произвести обмен криптовалюты, то лучше всего это делать через лицензированные обменные пункты, которых в России всего три (два в Москве и один в Екатеринбурге, — прим.ред), рассказал управляющий партнер инвестиционной компании Yard Сapital Сергей Переверзев.

«Криптовалюта стала хайпом, поэтому развелось много мошенников. Сегодня можно купить криптовалюту через брокерские компании, кстати, новичку зачастую это даже выгоднее, чем заниматься майнингом самостоятельно. Но, если вы решились на этот шаг, нужно выбирать только лицензированные компании, которых сейчас всего три. Как происходит обмен чаще всего? Люди просто договариваются и где-то в подвале меняют, все договоренности только на словах. Все потому что нет никакого регулирования. А еще запомните, что провести операции с наличными невозможно, все только через счета», — сказал он.

Кстати, по прогнозам Переверзева, курс биткоина в ближайшем будущем будет падать, и поэтому сейчас их выгодно продавать.

«Прогнозировать курс криптовалюты можно. Особенно, если это крупные деньги типа биткоина. Мы сотрудничаем с рядом компаний, которые довольно успешно этим занимаются. Ближайшая тенденция — это резкое падение до 3000 – 4000 долларов, поэтому сейчас выгодно продавать. А вот если говорить о мелких монетах, то с ними все сложнее, потому что компании могут подкидывать фальсифицированные новости, и монеты будут на них реагировать», — добавил Переверзев.

Будущее криптовалюты напрямую связано с ее безопасностью для инвесторов, считает Екатерина Духина.

«Все зависит от того, насколько безопасно будут чувствовать себя инвесторы, как будут регистрировать кошельки и каким будет механизм взаимодействия с существующей валютой. Основные причины мошенничества в России заключаются в отсутствии регистрации и дешевой электроэнергии, которая позволяет заниматься майнингом с утра до ночи. А вот у шведов, наоборот, уже ввели налогообложение на криптовалюту, но специфика Западной Европы такова, что бумажные деньги у них не в ходу», — добавила она.

Запрещать майнинг и блокчейн в России не стоит, так как это приведет к росту подпольных операций, а вот регистрация тех, кто занимается майнингом поможет регулированию, к тому же не отразится негативным образом на рынке криптовалюты, считает Переверзев.

«Государство не заинтересовано в теневых операциях – это нормально, это, на самом деле, эволюция рынка. Регистрация тех, кто занимается майнингом, и выдача паспортов не приведет ни к какой смерти рынка, просто уйдут теневые игроки, они найдут какую-то новую нишу для себя. А технология блокчейна очень полезна на государственном уровне, и ее можно использовать».

СХЕМЫ МОШЕННИЧЕСТВА С БИТКОИНАМИ В ДЕТАЛЯХ

PONZI SСHEME

Это инвестиционная пирамида, которая сейчас является самым популярным мошенничеством с криптовалютой в мире. Мошенники обещают большую прибыль по ставкам на депозиты. Какое-то время схема и правда может работать, однако, когда новых подписчиков, которые платят за инвестиции предыдущих, недостаточно, мошенничество становится очевидным.

БИТКОИН КОШЕЛК

Так как биткоин-кошельки на сегодняшний день анонимны, мошенникам ничего не стоит предложить вам программу, которая является «самым безопасным и простым способом передачи биткоинов анонимно». Сначала кошелек будет работать нормально, но спустя неделю, месяц или даже год, мошенник вытащит ваши деньги и переведет к себе в кошелек, поэтому эксперты советуют проводить тщательное исследование, прежде чем выбрать кошелек.

БИТКОИН-ОБМЕННИКИ

Недобросовестные биржи устанавливают очень низкую комиссию за обработку кредитных карт. В результате получают данные вашей карты, деньги списывают, а биткоины не переводят. Если вы видите, что комиссия ниже рыночной — орудуют мошенники.

ЛОЖНЫЙ МАЙНИНГ

Для майнинга нужно хорошее и дорогое компьютерное оборудование, поэтому некоторые люди предлагают «майнинг в аренду» на их оборудовании. Вы отдаете им свои деньги, получаете первую прибыль — ее мошенник просто переводит из своего кошелька, и инвестируете более значительные суммы. Тогда-то и оказывается, что никакого майнинга не было, мошенник забирает ваши деньги, и вы ничего не получаете.

ФИШИНГ

Мошенники находят владельцев биткоинов и присылают им на почту электронные письма, что они якобы стали победителями какой-то акции. Для того, чтобы получить подарок, необходимо перейти в свой кошелек по ссылке в письме. Если вы переходите по ссылке, то данные отправляются мошенникам и они могут зайти в ваш кошелек в любое время.

Екатерина Дегтерева

Открыть счет и получить бонусные деньги:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы для начинающих трейдеров
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: