Проходим верификацию у брокера. Что у Вас могут потребовать

Рейтинг лучших брокеров бинарных опционов 2020 года по надежности:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Осторожно, верификация счета! Подводные камни, о которых должен знать каждый

Сегодня поговорим об одной неприятной процедуре – верификации счета у брокера.

Спросите, почему неприятной? Потому что верификация подразумевает определенные действия с вашей стороны, часто напряженные и, что самое неприятное, абсолютно бесполезные для вас.

Единственный, кто получает выгоду – это брокер.

Что такое верификация счета и зачем она нужна

Верификация счета – это процедура передачи пакета документов брокеру с целью проверить последним достоверность указанных вами при регистрации данных. Зарубежные брокеры могут также потребовать документ, подтверждающий легальное происхождение средств.

Необходимость верификации изначально не являлась прихотью брокера, а была мерой противодействия отмыванию доходов, полученных преступным путем. То есть основной посыл шел именно от международных организаций, таких как ФАТФ или же от регулятора брокерской деятельности.

Хотим обратить внимание, что согласно требованиям западных регуляторов, клиент не имеет права пополнить счет, а также торговать до тех пор, пока процедура верификации не будет закончена полностью. Здесь и прослеживается превентивный характер этой процедуры.

Теперь, что касается верификации у «наших» брокеров.

Как видят процесс верификации СНГ-шные брокеры

Не будем углубляться в юридическую составляющую, могу предположить, что процедура сбора и хранения персональных данных не резидентом (офшорной компанией) является неправомерной.

На примере России. Большинство дилеров так и не получили лицензию на осуществление брокерской деятельности. То есть на территории России они вне закона, а согласно новым правкам в законе об обработке и хранении персональных данных, сами базы, если они касаются населения РФ, локально должны быть размещены на территории России.

Напрашивается вопрос: если брокер вне закона, то как он может хранить данные на территории страны? А никак. Брокеры игнорируют данные нормы, прикрываясь своей офшорной природой. Соответственно, не сложно догадаться, что и верификационные требования являются неправомочными.

С уверенностью можно сказать, что большинство СНГ-шных брокеров проводят верификацию совсем с другими целями, нежели это задумывалось изначально.

Мы уже определили, что основные цели верификации:

  1. Предотвратить возможность отмывания денег.
  2. Удостовериться, что счет открыли именно вы, а не кто-то другой.

Несмотря на то, что оба пункта выглядят целесообразно, «наши» брокеры, как всегда, умудрились перевернуть все с ног на голову.

Первое, на что стоит обратить внимание, это то, что СНГ-шные брокеры не проводят проверку на легальность средств, учитывая, что это практически ключевой момент верификации.

Все это говорит о том, что брокеру не важно, откуда вы взяли деньги, пусть даже они были получены преступным путем, главное, чтобы вы пополнили свой счет.

Рейтинг русскоязычных брокеров бинарных опционов:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Второй момент, это необходимость верификации исключительно для вывода денег. То есть, вы можете пополнить счет на любую сумму, а вывести (обычно при пополнении от $1000) можете только верифицировав свой аккаунт. Получается, что до момента, когда вы хотите забрать свои деньги, брокеру все равно, кто и зачем пополнил счет.

И если первое можно списать на ментальность, не любит наш народ светить справкой о доходах, то второе – ни в какие ворота.

Складывается впечатление, что они не брезгуют любыми деньгами и только в момент вывода денег клиентом «включают» добросовестного брокера и требуют подтверждений.

Кстати, процедура верификации у бинарного брокера обычно ничем не отличается от верификации у форекс-брокера.

Зачем нужна верификация на самом деле

Если основные цели верификации не соблюдаются, тогда какой в ней смысл?

Все просто. Брокеры превратили верификацию в инструмент манипуляций и затягивания времени. Чем дольше деньги лежат на счету, тем больше вероятность, что трейдер втянется в торговлю и уже не захочет выводить или просто потеряет свои средства во время торгов.

Особенно забавно это выглядит, когда ваши деньги лежат у них на счету, и под видом верификации вас заставляют выполнять различные «квесты»: сходить к нотариусу, сделать фото с паспортом, отправить документы по почте и т.д.

И если вы начнете возражать этому бесчинству, вам попросту сунут под нос следующую формулировку: « В любое время Компания имеет право по своему усмотрению потребовать у клиента документы (список, который составляется исключительно Компанией, в том числе форма документов, которые будут предоставлены)».

Пытаться оспорить перечень необходимых документов бесполезно, ибо на другой стороне сидит сотрудник, который выполняет указанные действия и в большинстве случаев ему будет просто лень сходить к начальнику и узнать, можно ли что-то изменить для клиента. Они могут потребовать от вас даже договор купли-продажи недвижимости и т.д. Конечно на практике такого требовать не будут, но пункт действительно звучит устрашающе.

Уважаемые брокеры, играйте по-честному, выдвигайте свои требования до того, как человек внесет деньги на счет.

И самое грустное в этом всем то, что сейчас практически не осталось брокеров, которые не требуют прохождения верификации. Поэтому, если мы хотим торговать у понравившегося нам брокера, нам придется высылать документы.

Но не стоит спешить выполнять все поставленные требования. Иногда компании требуют лишнего, поэтому следует знать, какие документы можно высылать, а какие – нет.

Вот стандартный перечень документов, которые может попросить офшорный брокер:

  • Копии страниц паспорта.
  • Копия счета на оплату коммунальных услуг.
  • Выписка из банка.

Если же от вас потребуют какие-то нотариально заверенные документы, то это уже банальное затягивание времени. Дело в том, что в некоторых странах, например в Украине, нотариус несет ответственность за заверенный ним документ. И если вы попробуете прийти к нему с «бумажкой», которую вам предоставил брокер, то, скорее всего, вам ее не подпишут, ссылаясь на сомнительное происхождение документа и отсутствие второй стороны, которой адресуется данное заявление/договор/что угодно.

Речь идет именно об офшорных брокерах, т.к. подавляющее большинство трейдеров пользуются именно их услугами. Есть еще банковский Форекс, но это уже отдельная тема.

Как защитить документы от повторного использования

Другой проблемой, которую мы хотели бы осветить, является сохранность и конфиденциальность отправленных на верификацию документов.

Обоснованными являются опасения, что ваши документы могут быть скопированы и использованы в недобросовестных целях.

Следует понимать, что проверку документов осуществляют обычные сотрудники компании, которым не составит труда сделать копии ваших документов.

Раз уж от верификации никуда не убежать, тогда как обезопасить себя?

На сегодняшний день наиболее простым методом защиты документов в интернете является нанесение полупрозрачного текста поверх фотографии, так называемых водяных знаков.

Текст должен быть примерно такого характера: «Копии действительны только для регистрации в компании Рога&Копыта». В целом, суть водяного знака сводится к невозможности повторного использования документа.

Выглядит это примерно таким образом:

Текст следует наложить на важные участки фотографии так, чтобы его невозможно было удалить в графическом редакторе.

Если вы не владеете графическими редакторами, можете воспользоваться специальным сервисом – http://водянойзнак.рф.

После такой обработки документы можно отправлять на верификацию. И, в принципе, можно быть более-менее спокойным, что ваши документы не всплывут в какой-то базе, продаваемой за $50 на пиратском сайте.

Как показывает практика, большинство компаний принимают такие документы без каких-либо вопросов.

Как воевать с брокером

У одного из наших редакторов была одна неприятная ситуация. Один из брокеров, извините за выражение, «забыковал» и отказался принимать документы, ссылаясь сперва на регулятора, а потом на какие-то свои внутренние политики.

Основной причиной отказа было то, что документы подвергались редактированию (был нанесен водяной знак).

Раз нельзя редактировать в Фотошопе, тогда редактор пошел другим путем. Взял прозрачную пленку и распечатал на ней защитную надпись. Наложил пленку на документ, сфотографировал и отправил на верификацию оригинал фотографии без обработки.

Опять отказ. На этот раз внутренние политики гласили, что фотография должна быть без сторонних предметов.

Тогда он скачал какие-то случайные документы из интернета, привел их в состояние единого ФИО и, в качестве эксперимента, нанес на них надпись «проверка на вшивость». Весь пакет отправил на верификацию.

И вуаля: «Вы успешно прошли процедуру верификации».

Соответственно, не понятно, с кем они борются такими методами. Поддельную фотографию они не распознали, а вот оригинал с защитным знаком забраковали.

Эту информацию редактор опубликовал на их форуме, намекнул, что они фигней страдают.

Зато теперь понятно, что «наши» брокеры ни во что не ставят безопасность клиента и его просьбы/пожелания. Что уж говорить об уступках в пользу клиента.

Итак, подводя итог, основные рекомендации по верификации:

1. Проходите верификацию до пополнения счета. Не становитесь заложником своих же денег.

2. Проверяйте перечень необходимых для верификации документов. Могут требовать лишнего.

3. Наносите защитные водяные знаки на все копии документов.

4. Регистрируйтесь у известных и проверенных брокеров, т.к. они ценят свою репутацию и у вас есть больше шансов защитить свои права.

Зачем нужна верификация у брокеров

Что такое верификация у брокеров бинарных опционов и зачем она нужна

Верификация торгового счета у брокера бинарных опционов – это обязательное требование. Без прохождения этой процедуры получить свою прибыль не представляется возможным. В связи с этим возникает множество вопросов со стороны трейдеров. Верификация порождает множество слухов и мифов.

Перед тем, как мы перейдем к описанию процесса верификации и подробному раскрытию этой темы, мы хотели бы остановиться именно на основных слухах и догадках трейдеров. Итак, что думают трейдеры о верификации?

Слухи и догадки

Многие начинающие трейдеры полагают, что верификация – это один из способов задержки выплат трейдерской прибыли.

Такое мнение можно очень часто встретить на форумах. Конечно же, это не так, но подобный миф активно культивируется.

Еще одна категория трейдеров считает, что получение личных данных может использоваться брокерами в своих целях.

И это вызывает определенные опасения и сомнения, стоит ли вообще проходить верификацию. (Личное наблюдение, почему-то только самые мелкие трейдеры боятся показать свою прописку).

На самом деле, это является обязательным условием не только для брокеров бинарных опционов, но и для любого брокера на любом рынке. Это требование международных стандартов и регуляторов.

Почему все-таки необходима верификация

Существует несколько причин, почему эта процедура необходима. Причем преимущества здесь есть, как для брокера, так и для его клиента.

  • Один из самых главных мотивов – присоединение всех брокеров к различным конвенциям по борьбе с отмыванием денег.

Требования об обязательной верификации торговых счетов трейдерами звучат и от регуляторов. В данном случае это необходимо для большей прозрачности и безопасности. В случае споров с брокером, регулятор не сможет защитить вас, если вы не подтвердили свою личность.

Важно понимать, что верификация позволяет брокеру отсеивать тех, кто по каким-то причинам не имеет юридического права заниматься торговлей на финансовых рынках. Это относится, к примеру, к несовершеннолетним. Если вы просто открываете счет и не проходите верификацию, брокер не может быть на сто процентов уверен в том, что вы имеете право быть допущенными к торговле.

То же самое касается и места проживания, а также гражданства. К примеру, американский регулятор запрещает европейским брокерам вести деятельность на своей территории. Соответственно, граждане США не могут начинать торговлю в европейских компаних. Естественно, их можно отследить по IP. Но дело в том, что некоторые пытаются прибегнуть к некоторым схемам для того, чтобы обойти такую блокировку. В этом случае документы, подтверждающие личность являются гарантией для брокера.

Верификация по чужим документам: стоит ли?

На форумах можно достаточно часто встретить обсуждение темы верификации по поддельным или чужим документам. Ведь брокеру предоставляются сканы. Современное программное обеспечение позволяет внести существенные коррективы в изображения. Но поступать так не стоит. То же самое касается и ситуаций, когда трейдер пытается пройти верификацию по чужим документам. Почему?

В первую очередь, это небезопасно для ваших же вложений. В случае возникновения подозрений со стороны брокера, компания вправе запросить у вас дополнительные документы, подтверждающие вашу личность.

Если же вы подаете изначально ложные сведения, проблемы могут появиться у вас. Предположим, брокер оказался не самым лучшим, и у вас с компанией появились спорные моменты, которые будут решаться в суде. Если вы верифицировались по подложным или чужим документам, вы не сможете ничего доказать, так как счет открыт на другого человека.

Надежный брокер для торговли бинарными опционами

Мы рекомендуем работать только с надежными и регулируемыми в России брокерами. FiNMAX — брокер от профессиональной команды трейдеров. В платформе и условиях торговли были учтены все недостатки существующих брокеров, в итоге FiNMAX сразу стал одним из лучших! Регулируется ЦРОФР. Минимальный депозит всего $250, минимальная сделка $10.

Памятка трейдеру по верификации

Напоследок, мы хотим предложить вам небольшую инструкцию, с помощью которой вы сможете избежать многих проблем, связанных с вашей деятельностью у брокера. Итак, как пройти верификацию?

Для этого необходимо предоставить брокеру сканированные копии документа, удостоверяющего личность (паспорт), чеки по оплате (к примеру, за коммунальные услуги с обязательным присутствием вашего Ф.И.О.), а также в ряде случаев сканированную копию вашей банковской карты.

По каким причинам брокер может отказать в верификации? В первую очередь, при отсутствии всего пакета необходимых копий документов. Допустим, вы прислали сканированную копию паспорта, но не прислали копию квитанции с вашей фамилией. Это повод для отказа в верификации.

Отказать в верификации брокер может и по другой причине – если вы прислали копии ненадлежащего качества или в форматах, отличных от тех, которые требуются брокером. Все эти тонкости необходимо внимательно изучать на сайте компании.

Как избежать проблем с брокером и задержек выплат? Для этого необходимо четко следовать всем правилам, прописанным у брокера. В первую очередь, уже на этапе регистрации мы рекомендуем заполнять поля своими настоящими данными, а не вымышленными. Все это будет проверяться впоследствии при верификации.

Если у вас нет возможности предоставить копию счета об оплате за коммунальные услуги, можно уточнить у представителей компании, каким документом можно заменить счета. Для того, чтобы избежать проблем с верификацией, необходимо точно указывать место проживания.

Личный совет — пройти верификацию до внесения депозита на счет.

Так вы будете на 100% уверены что прошли верификацию и являетесь полноценным клиентом со всеми возможностями. Часто можно увидеть на форумах сообщения, как трейдеры торговли получали прибыль, а когда хотели вывести деньги, им необходимо было пройти верификацию, и некоторые ее не прошли.

Также, чтобы не возникало проблем с верификацией, выбирайте только регулируемых брокеров, которые работают по международным стандартам, где ваши депозиты страхуются в европейских банках благодаря регуляции MiFID.

Если вы нашли ошибку, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Прохождение верификации у брокера. Зачем она нужна?

Верификация у брокера – процедура, которую рано или поздно приходится проходить каждому участнику. Одни относятся к этому спокойно, других смущает необходимость высылать копии личных документов. Мне нередко приходят письма от новичков, в которых люди спрашивают, почему они должны высылать сканы паспорта и карты банка. Люди волнуются, что брокер может использовать эту информацию в личных целях.

Поскольку это действительно очень актуальный вопрос, сегодня я бы хотела рассказать о процессе верификации. Мы поговорим о том, для чего она нужна и почему не стоит бояться, когда компания просит пройти эту процедуру.

Зачем нужна верификация

Верификация торгового счета представляет собой процедуру подтверждения личности. Она применяется практически во всех финансовых институтах и состоит из нескольких стадий. Брокерские компании вводят ее по требованию регуляторов, но прежде всего верификация отвечает интересам трейдера. Она нужна для того, чтобы вашим счетом не могли воспользоваться злоумышленники.

Процесс верификации не представляет ничего сложного. Проходят ее прямо на площадке брокера. Если у вас возникли трудности, всегда можно обратиться к аккаунт-менеджеру.

Какие документы вам понадобятся

Несмотря на некоторые особенности, перечень необходимых документов у всех брокерских компаний в основном стандартный:

• Копия паспорта или другого документа, который может подтвердить личность. Как правило, годятся как сканы, так и качественные фото.

• Подтверждение места постоянного жительства человека. Поскольку адреса регистрации и реального проживания часто не совпадают, копии страницы с пропиской может оказаться недостаточно. Обычно просят предоставить квитанции об оплате услуг ЖКХ или выписку с банковского счета. Обратите внимание, чтобы в них были указаны ваше имя и адрес.

• Подтверждение нужного способа пополнения счета. Многие трейдеры предпочитают открывать депозит с помощью банковской карты. В таком случае она должна принадлежать лично вам. Когда будете делать копию для брокера, закройте на лицевой стороне пластика часть номера. На обратной стороне необходимо закрыть трехзначный секретный код. Теперь ваши документы готовы к отправке.

В случае пополнения счета с кошельков Qiwi, Webmoney и других электронных платежных систем у вас могут запросить скриншот из личного кабинета. На нем должен быть виден процесс пополнения счета.

Когда нужно проходить верификацию

Момент прохождения этой процедуры зависит от брокера. В одних компаниях просят подтвердить личность при регистрации, в других это можно сделать перед выводом средств. Я бы не советовала надолго откладывать верификацию. Если вы приложите определенные усилия, то начнете зарабатывать очень скоро. Вот тут вы и столкнетесь с невозможностью вывода денег, поскольку вовремя не подтвердили личность.

Так что я согласна с позицией таких компаний, как 24option. Они просят пройти верификацию сразу, что вполне соответствует требованиям регуляторов. На таких площадках вы не сможете зарегистрироваться, пока не пройдете верификацию. Поскольку требования регуляторов с каждым годом становится все строже, со временем на такую систему перейдут все брокеры.

Чтобы необходимость срочной верификации не стала для вас неприятным сюрпризом, советую заранее ознакомиться с правилами торговой платформы. Условия ее прохождения есть на любом сайте, хотя не все обращают на это внимание. Просто почитайте правила и вовремя подготовьте нужные документы, тогда у вас не возникнет проблем с выводом средств.

Качество документов – залог успешной верификации

Особое внимание стоит обратить и на качество копий. Если оно слишком низкое, брокер имеет право отклонить документы. Обижаться на это не стоит, ведь их могут в любое время затребовать регулирующие органы.

Лучше всего сделать сканированный вариант, но фотографии тоже принимаются. Они должны быть четкие, хорошо читаемые. На заднем фоне не должно быть посторонних предметов.

Возможно, вы уже сталкивались с тем, что некоторые финансовые организации требуют предоставить фотографию, на которой вы держите в руках паспорт. Это также необходимо для борьбы с мошенниками. В некоторых компаниях уже существует верификация с помощью видео. Правда, ни один из известных мне брокеров такую процедуру пока не ввел.

Если не придавать значения подготовке документов, можно навредить самому себе. Пока вы не пройдете верификацию, не сможете торговать и можете упустить немало выгодных сделок.

Брокер совсем не заинтересован в том, чтобы препятствовать вашей работе на торговой площадке. Если документы соответствуют требованиям, верификация занимает минимум времени.

При этом придется проявить немного терпения: процесс это не моментальный. На каждой площадке существуют свои критерии качества, и вас могут попросить переделать какую-то бумагу. Не стоит расстраиваться, ведь данную процедуру придется пройти только один раз. После этого можно спокойно торговать.

Почему важно быть честным с брокером

Чтобы в процессе регистрации и дальнейшей работы у вас не возникало проблем, нужно честно себя вести по отношению к брокеру.

Иногда мои коллеги пытаются схитрить с партнером, игнорируя его требования. Прежде всего это относится к несовершеннолетним. Люди так хотят быстрее начать зарабатывать, что идут на разные уловки: предоставляют для регистрации данные родных, пытаются подделать личные данные в графическом редакторе.

Категорически не советую так делать, потому что обман легко может раскрыться. В этом случае брокер сразу заблокирует аккаунт, и впоследствии зарегистрироваться у него вряд ли удастся. Лучше немного потерпеть и пока начать изучать основы трейдинга, а с достижением совершеннолетия спокойно пройти верификацию и начать торговлю.

Так что правила работы на площадке нужно соблюдать. Если вы их нарушаете, может последовать бан. В таких случаях не помогает даже обращение к регулятору: если брокера обманули, он легко это докажет.

Выполнять требования компании-партнера несложно. Брокер заинтересован в том, чтобы вы начали торговать как можно раньше, и всегда поможет в любых вопросах. Поэтому не стесняйтесь обращаться в службу поддержки, если возникнут трудности.

Конечно, отношение к процессу верификации у людей неоднозначное. Многие не понимают, к чему такие сложности, и считают эту процедуру прихотью брокера. На самом деле строгое соблюдение требований регулятора говорит о надежности и порядочности компании.

Целью верификации является противодействие мошенничеству и отмыванию денег. Брокер несет ответственность за безопасность ваших данных, поэтому не бойтесь отправлять документы по запросу компании и отвечать на вопросы аккаунт-менеджера. Много сил и времени это не займет: чаще всего для подтверждения личности достаточно двух дней.

Пока требования к верификации на рынке не ужесточились, советую открыть торговый счет у одного из брокеров. Неплохим вариантом будет уже известная нам компания 24option. Ее требования к участникам вполне разумны, а процесс верификации проходит быстро.

Если партнер до сих пор не попросил пройти верификацию, стоит задуматься. Вполне возможно, эта компания не заслуживает вашего доверия.

Открыть счет и получить бонусные деньги:
  • FinMax
    FinMax

    Бонусы для новых трейдеров до 20 000$!

  • BINARIUM
    BINARIUM

    Огромный раздел по обучению. Бесплатные прогнозы и стратегии!

Понравилась статья? Поделиться с друзьями:
Бинарные опционы для начинающих трейдеров
Добавить комментарий

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: